218
Содержание статьи:
Рынок криптовалют становится все более привлекательным для широкого числа пользователей не только потому, что цифровые валюты это деньги будущего, но и потому что тут можно неплохо заработать.
Первое, что нужно отметить — инвестиций в криптовалюту строго говоря не существует. Мы сейчас говорим о классическом понимании инвестиций, когда инвесторы получают дивиденды в качестве прибыли. В случае с криптовалютами инвесторы получают прибыль только в случае продажи цифрового актива по более выгодной цене. Поскольку инвестиции в криптовалюту, по сути, это спекуляции на разнице курса монеты при покупке и продаже. ??
Цифровые деньги отличает децентрализация: они не контролируется частной компанией или каким-то правительством. Криптовалюта создавалась как альтернатива фиатным валютам, которые выпускаются государством.
Ответ на этот вопрос зависит от конкретного актива, а также от способа инвестирования в крипту, которых становится все больше. Рынок развивается, предлагая пользователям новые возможности заработка. На финансовую арену выходят перспективные альткоины, и все больше инвесторов обращают на них внимание.
В новом обзоре от наших экспертов вы узнаете, стоит ли вкладываться в криптовалюту в 2022 году и как выбирать перспективные монеты. А также насколько безопасны такие вложения и где лучше хранить свой цифровой капитал. ??
Стоит ли вкладывать деньги в криптовалюту
Криптовалюты позволяют моментально и почти бесплатно переводить крупные денежные суммы на любые расстояния. Однако, дешевые, быстрые и защищенные транзакции в любую точку мира — далеко не единственное преимущество цифровых денег.
Начнем с дефляционной природы цифровых денег. Это означает, что в отличии от любой национальной валюты, которая выпускается в безграничных масштабах, криптовалюта защищена от инфляции (правда, это относится не ко всем монетам, а только к тем, которые изначально имеют ограниченную эмиссию). Более того, ожидается, что со временем предложение по многих монетам будет сокращаться, а спрос увеличиваться, что будет провоцировать рост стоимости.
Считается, что еще одна суперсила криптовалюты — использование в качестве защитного актива во время экономических кризисов. В такие периоды люди, как правило, теряют доверие к традиционным активам и ищут альтернативу, как спасти свои сбережения. Криптовалюты, которые меньше подвержены инфляции, выглядят как отличный вариант для инвестирования. Однако, как показывает практика, криптовалюта — это далеко не “тихая гавань”, и тут есть свои “приколы”, которые могут привести к частичной или полной потере средств. А в последнее время криптовалютный рынок “синхронизировался” с фондовым — растет и падает вместе с ним. Учитывайте это при работе с криптовалютами. ??
Таким образом, цифровые деньги имеют определенные преимущества перед фиатными, а именно:
- Децентрализация;
- Открытость кода (у некоторых проектов);
- Прозрачность транзакций;
- Дешевые транзакции (при этом стоимость транзакции зависит от загруженности сети и может меняться).
Но почему говорят, что вложения в криптовалюту — это риск? Давайте разбираться с вопросом:
- Во-первых, дело в том, что криптовалютный рынок отличается крайне высокой волатильностью. То есть курс актива постоянно меняется, из-за чего сложно предугадывать настроение рынка и делать прогнозы относительно курса монеты. С другой стороны, высокая волатильность “на руку” спекулянтам, ведь они зарабатывают именно благодаря колебаниям курса.
- Во-вторых, децентрализованная природа цифровых денег является несомненным плюсом. Эмиссию криптовалюты никто не регулирует и не контролирует движение средств на счету. Но обратная сторона медали — отсутствие какой-либо защиты.
- В-третьих, в сети существует масса мошенников, которые в поисках быстрой и легкой наживы приходят на крипторынок и взламывают биржи и другие сервисы. С помощью криптовалют злоумышленники могут также приобретать запрещенные вещества или отмывать деньги, полученные преступным путем.
Но самая главная опасность для любой криптовалюты — “Атака 51%”. Если она случится, то пользователь (или группа пользователей) будет контролировать бОльшую половину сети и сможет влиять на транзакции и блокчейн в целом. ??
Как вложиться в Биткоин и другие криптовалюты
Многие ошибочно считают, что трейдинг — это и есть инвестиции в крипту. Однако это не так. Торговля на бирже — чистой воды спекуляции, а не инвестиции.
Выделяют несколько способов инвестирования в криптовалюту. И основные — облачный майнинг, покупка и удержание монет на бирже или в обменнике, стейкинг. Рассмотрим каждый способ подробнее. ??
Облачный майнинг
Это упрощенный вариант майнинга, который освобождает трейдера от покупки собственного оборудования, оплаты счетов за электричество и других неудобств и затрат, связанных с процессом майнинга. Чтобы начать майнить в облаке, достаточно выбрать сервис и заключить контракт на определенную сумму. Однако, важно работать с проверенными и надежными сайтами, владеющие большими мощностями, чтобы минимизировать риски и получать выгодные условия по аренде. ?
Ведущие сервисы облачного майнинга:
| Сервис | Ссылка | Статус |
|---|---|---|
| Binance Pool | https://pool.binance.com/ | платит |
| OKX Pool | https://okex.com/pool/ | платит |
| Gate.io Mining | https://www.gate.io/cloudmining | платит |
| Kucoin Mining | https://www.kucoin.com/mining-pool | платит |
| Bybit Mining | https://www.bybit.com/ | платит |
| Ecos | https://ecos.am/en/cloud-mining/ | платит |
| Hashing24 | https://hashing24.com/ | платит |
| CryptoUniverse | https://cryptouniverse.io/ | платит |
| Nicehash | https://www.nicehash.com/ | платит |
Криптобиржи
Популярный вариант инвестирования в криптовалюту — покупка на бирже для диверсификации своего портфеля перспективными монетами. Для этого нужно просто зарегистрироваться на бирже, пополнить счет — и можно создавать заявку на покупку. Но перед этим — выбрать надежную платформу с выгодными условиями и хорошей репутацией. ??
Ведущие криптобиржи:
| # | Биржа | Адрес | Объем торгов BTC, 24 ч |
|---|---|---|---|
| 1 | Binance | www.binance.com | 303,499 |
| 2 | MEXC Global | www.mexc.com | 44,015.63 |
| 3 | WhiteBIT | whitebit.com | 43,668.61 |
| 4 | Gate.io | gate.io | 28,002.14 |
| 5 | OKX | www.okx.com | 26,463.87 |
| 6 | Bybit | www.bybit.com | 24,375.09 |
| 7 | KuCoin | www.kucoin.com | 23,123.23 |
| 8 | Huobi | www.huobi.com | 21,500.62 |
| 9 | Crypto.com Exchange | crypto.com/exchange | 13,492.24 |
| 10 | EXMO | exmo.com | 2,738.51 |
Обменники криптовалют
Онлайн-обменники — самый быстрый способ купить криптовалюту. Простой интерфейс помогает новичкам скорее адаптироваться, а отсутствие обязательной верификации упрощает начало работы. Правда, котировки в обменниках, как правило, не такие выгодные, как на бирже. Комиссии могут быть включены в курс обмена либо начислять отдельно. ??
Ведущие обменники:
| Обменник | Ссылка | Размер комиссии |
|---|---|---|
| 365Cash | https://365cash.co | 0.1-0.5% |
| 24paybank | https://24paybank.net | 0.5-1% |
| Prostocash | https://prostocash.com | 0.5-1.5% |
| 60cek | https://60cek.org | 0.5-2% |
| Xchange | https://xchange.cash | 0.5-2% |
Подытожим, выделив основные преимущества инвестиций в криптовалюту:
- Простота входа на рынок;
- Возможность начать с любым капиталом;
- Высокая потенциальная доходность;
- Ликвидность;
- Легкий обмен на обычные деньги.
Как определиться с криптоактивом для инвестирования
Нельзя просто так брать любые активы и бросать их в свой инвесторский портфель, без какой-то стратегии или алгоритма. Вернее можно, только такая стратегия не принесет желаемый результат. Монеты для инвестирования нужно выбирать тщательно: определение перспективных активов позволит увеличить шансы на успех и снизить торговые риски.
Основные критерии выбора криптоактива для инвестирования:
- Ликвидность (востребованность рынком): чем выше ликвидность, тем актив легче реализовать (купить или продать);
- Представленность на биржах: добавление актива в листинг крупных бирж также говорит о его востребованности и интересу со стороны инвесторов;
- Объем торгов: прямой показатель успешности/неуспешности криптопроекта;
- Актуальный рыночный курс: сколько стоит монета в данный момент времени;
- Обменный курс по отношению к фиатным деньгам: конвертация и возможность вывода в фиатных валютах;
- Восходящий тренд: желательно, чтобы положительная тенденция наблюдалась в течение длительного времени;
- Статус эмитента или организации: наличие актуальной лицензии на осуществление деятельности, связанной с криптовалютами, и контроль со стороны регуляторов;
- Перспективность: насколько интересна и перспективна заложенная в проект идея, ее уникальность и жизнеспособность.
Принципы инвестирования в ЦФА
Любые инвестиции предполагают риск. А рисковые инвестиции, как правило — самые доходные. Не стоит ждать, что вложения в размере 100$ принесут заоблачную прибыль. Если вы настроен зарабатывать, то придется принять высокий уровень риска, свойственный инвестициям в криптовалюту. ??
Другое дело, что каждый трейдер сам определяет для себя допустимый риск. Нужно трезво оценивать свои финансовые возможности и не вкладывать в крипту последние сбережения. Также есть ряд базовых правил безопасности, которые помогут снизить риски:
- Работать только с проверенными и надежными торговыми площадками;
- Не использовать публичный wi-fi для транзакций с криптовалютами;
- Не хранить активы на биржах: торговые платформы постоянно находятся под прицелом кибер мошенников;
- Хранить приватные ключи и seed-фразу от кошелька в офлайне в надежном месте.
Уровень рискованности также зависит от стратегии, которую придерживается трейдер. И тут стоит сказать про волатильность как самый распространенный аргумент, за который клеймят криптовалюты.
На рынке постоянно наблюдаются колебания стоимости активов вверх и вниз, что делает практически невозможным для новичков прогнозировать, куда именно изменится цена в ближайшее время (уже не говоря про долгосрочные перспективы). С другой стороны, существует спекулятивный трейдинг, когда прибыль создается за счет постоянного колебания курса актива.
Выделяют следующие виды крипто-инвестиций:
- Долгосрочные вложения (buy & hold / купил и держи): наименее рискованная стратегия, при которой не так важны постоянные изменения курса, как общая перспективность актива;
- Краткосрочные вложения (как правило, до 1 года): если актуальная ситуация на рынке располагает, то инвестор продает активы и фиксирует прибыль;
- Спекулятивный трейдинг: частые сделки, для которых волатильность рынка, наоборот, на руку, поскольку прибыль формируется из небольших колебаний курса;
- Вложения в перспективные блокчейн-проекты: в данной стратегии самое главное — найти проект, который имеет все шансы “выстрелить” и обогатить инвесторов.
Безопасны ли вложения в криптовалюту
Правовой статус цифровых денег в мире различается в разных странах. Где-то операции с криптовалютами официально разрешены, и цифровые деньги являются законным платежным средством (Германия, Швейцария, Япония и тд). В Беларуси узаконены смарт-контракты (еще в 2017 году в результате принятия Декрета №8 “О развитии цифровой экономики”). Тогда как в некоторых странах криптовалюты полностью запрещены (Вьетнам, Алжир, Индонезия, Марокко и тд).
Что касается России, то 1 января 2021 года в силу вступил Закон о цифровых финансовых активах, который призван регламентировать порядок выпуска и обращения криптовалют в стране. Согласно этому документу, цифровые финансовые активы признаются имуществом, и каждый держатель токенов обязан подавать налоговую декларацию, в которой зафиксирован факт владения криптовалютой и совершенные сделки.
Одни эксперты считают, что закон о ЦФА окажет положительный эффект и позволит “отбелить” рынок. Другие склоняются к тому, что такие ограничения приведут к иммиграции бизнеса в более дружелюбные по отношению к криптовалютам юрисдикции.
Где хранить криптовалюту
И какую бы криптовалюту вы ни выбрали для инвестиций, о ее сохранности стоит позаботиться заранее. Для этих целей можно завести программный или аппаратный кошелек, и это два существенно разных подхода к хранению цифровых денег. Выбор зависит от задач, которые пользователь ставит перед хранилищем. ??
Это один из самых распространенных методов хранения криптовалюты, который предлагает пользователям следующие преимущества: мультиплатформенность, быстрый доступ к средствам, активные торговые операции и относительную безопасность. Однако, программный кошелек так или иначе привязан к своему физическому носителю (телефону, компьютеру, планшету), и если его потерять, то можно безвозвратно лишиться всех своих средств.
Внешне они напоминают такие более привычные нам устройства, как USB флэшки. На данный момент аппаратные кошельки являются своего рода эталоном хранения криптовалют, поскольку способны обеспечить высочайший уровень безопасности. При этом, они чрезвычайно легки в настройке и использовании и совместимы с широким спектром устройств. Но за это “удовольствие” придется заплатить: аппаратные кошельки стоят намного дороже, чем другие варианты хранения.
Преимущества и недостатки инвестиций в крипту
Прежде, чем приступить к плюсам и минусам вложений в криптовалюту, еще раз хотим заострить внимание на том, что это специфический способ инвестиций. Поскольку инвестор не получает дивиденды в качестве прибыли, как это происходит в классических инвестициях. Прибыль при инвестициях в криптовалютах случается только в случае продажи актива по более выгодной цене.
Что же касается криптовалют, то выделим следующие преимущества и недостатки этого способа инвестиций:
FAQ
Заключение
У криптовалюты как объекта для инвестиций есть свои плюсы и минусы. Но самое главное понимать, что любые инвестиции сопряжены с риском, и быть одинаково готовым к удаче и поражению. ?
Конечно, первый сценарий, когда инвестиции отбиваются и приносят прибыль (а иногда и сверхприбыль) более привлекательный.
Кроме того, вкладывать в крипту только то, что можете себе позволить потерять. Остаться с нереализованными амбициями и без средств к существования – так себе сценарий.
