Содержание статьи:
- Что такое стейкинг?
- Как запустить стейкинг на крупнейшей криптобирже Binance?
- Виды стейкинга на Binance
- Как пополнить депозит для стейкинга на Binance?
- Как перевести средства обратно на счет?
- Преимущества стейкинга на Binance
- Стейкинг против банков
- В чем заключается суть стейкинга?
- Как происходит процесс стейкинга?
- Риски стейкинга
- Как начать и выбрать монету для стейкинга
- Что ждет стейкинг в будущем?
- Заключение
Стейкинг (англ. staking) — это инструмент для пассивного заработка на хранении криптовалюты и способ обеспечения работоспособности блокчейн-сети. Staking предполагает хранение токенов на биржевом счете и получение вознаграждения в зависимости от количества хранящихся токенов. Для простоты понимания стекинг можно сравнить с банковским депозитом под определенный %.
Стейкинг используется в блокчейн-сетях с алгоритмом доказательства доли (Proof-of-Stake, PoS) и полностью заменяет майнинг, позволяя добывать новые блоки и обрабатывать транзакции без использования больших вычислительных мощностей.
Стекинг это некая альтернатива традиционному майнингу, пользователи получают вознаграждение, но при этом нет необходимости покупать дорогостоящее оборудование. Майнинг постепенно уходит в прошлое и становится игрушкой для промышленных гигантов Китая во главе с компанией Bitmain. Для абсолютного большинства инвесторов стейкинг является гораздо более лучшим способом заработка на криптовалютах, чем майнинг.
Расскажем, каковы особенности стейкинга, его перспективы и риски, а также как обычный пользователь может заработать на своих крипто-активах используя самую крупную криптобиржу в мире Binance.
Что такое стейкинг?
Под стекингом нужно понимать получение пассивного заработка за счет простого хранения криптомонет. В таком процессе используется алгоритм Proof of Stake (PoS) – доказательство доли владения. PoS является одним из методов защиты блокчейна от вмешательства и недостоверности размещаемых данных.
Когда пользователи выбирают блокчейн с таким алгоритмом и хранят на своих кошельках монеты, им начисляется вознаграждение. Это стимулирует участников системы вовлекаться в процесс стейкинга и обеспечивать тем самым работоспособность блокчейна.
При использовании алгоритма PoS действует следующий принцип: чем более крупную сумму хранит пользователь, тем больше блоков он сможет сгенерировать.
Доказательство доли владения (PoS), которое делает доступным стекинг, применяется в работе следующих криптовалют:
- Solana
- Cardano
- Tezos
- Algorand
- Cosmos
- TRON
- EOS
- DASH и др.
Важное преимущество стейкинга заключается в том, что он является полноценной заменой майнинга. Пользователи могут зарабатывать деньги на криптовалюте, не используя специализированного оборудования.
Как запустить стейкинг на крупнейшей криптобирже Binance?
Получать пассивный доход от стейкинга каждый пользователь зарегистрированный криптобирже BINANCE — https://www.binance.com. Единственное условие наличие криптовалюты на личном депозите.
Верификация на бирже не обязательна, но для большей безопасности ее лучше пройти. При этом запуск стейкинга вовсе не обозначает, что монеты становятся недоступными для других операций.
Вы можете продать или вывести всю сумму или часть своих активов в любой момент. Но, при этом выплаты по стейкингу уменьшатся прямо пропорционально числу снятых альткоинов. Основанием для перерасчета является факт оформления ордера. То есть монеты замороженные на лимитном или стоп-лимитном ордере в стейкинге уже не участвуют.
Виды стейкинга на Binance
Binance предлагает три варианта заработка на хранении своей криптовалюты: фиксированный, бессрочный и Defi-стейкинг. Перечень активов доступных для стейкинга и процент вознаграждения в каждом варианте будет различаться. Расскажем поподробней о каждом виде.
Фиксированный стейкинг
Locked Staking имеет точную финальную дату завершения, которую клиент устанавливает при заморозке активов. То есть договор фиксированного стейкинга истекает через 7,30,60 или 90 дней после запуска. Минимальный период разблокировки обычно составляет сутки, исключением является криптовалюта BAND, у которой Unlock Period равен 7 дней.
| Монета | Минимальный депозит | Доход (% год.) | Период заморозки (дней) | Минимальный период разблокировки (дней) |
|---|---|---|---|---|
| EOS | 10 | 6.79 | 60;90 | 1 |
| BAND | 20 | 12,5 | 7;30;60 | 7 |
| DASH | 1 | 7,12 | 7;30;60;90 | 1 |
| GXS | 100 | 4,53 | 7;30;60;90 | 1 |
| ONE | 1000 | 16 | 30;60 | 1 |
Минимальный период разблокировки это срок, после которого начинается начисление процентов на застейканый депозит. Если клиент прекратит стейкинг раньше, то не получит никакого дохода.
Бессрочный стейкинг
Flexible Staking не имеет фиксированной даты окончания, то есть проценты начисляются до тех пор, пока клиент не оформит ордер на продажу или не выведет криптовалюту с биржи. Деньги начинают капать через сутки после запуска стейкинга и выплачиваются раз в 30 дней.
Такой метод удобен тем, что ваши монеты просто лежат на спотовом кошельке, в течении 30 дней к вам приходят вознаграждения за хранения монет.
Размер дохода и минимальная сумма средств зависит от монеты. Поддерживается binance staking 25 альткоинов. Полный список смотрите здесь.
Defi стейкинг
DeFi (децентрализованные финансы) это способ предоставления финансовых услуг пользователям через смарт-контракты. Существующие проекты DeFi нацелены на обеспечение более высокой годовой прибыли для определенных валют. Чтобы подключить defi staking на бинанс, не нужно покупать токены одного из проектов децентрализованного кредитования. Подойдут активы:
- BNB;
- USDT;
- BUSD;
- DAI.
Биржа сама вложит их в выгодный проект. Для пользователей продуктов DeFi существует относительно высокий порог. Binance DeFi staking действует от имени пользователей для участия в определенных продуктах DeFi, получает и распределяет реализованную прибыль и помогает пользователям участвовать в децентрализованном кредитовании одним щелчком мыши.
Откройте defi staking в разделе «Финансы» и кликните «Stake now». Binance выбирает только лучшие проекты DeFi в отрасли и отслеживает работу системы в режиме реального времени, чтобы снизить риски, связанные с такими проектами. Клиенты бинанс избавляются от непомерных комиссий. При минимальном уровне риска пользователи могут получать максимально возможную прибыль наилучшим образом.
Как пополнить депозит для стейкинга на Binance?
Клиент может пополнить депозит своего аккаунта https://binance.com с помощью фиатной валюты (рубли, доллары, евро) или перечислив одну из доступных для стейкинга монет с внешнего кошелька. Адрес депозита доступен в разделе «Спотовый кошелек». А также любую из монет можно купить на бирже за фиат (рубли, доллары, евро) или другую крипту.
Пополнить счет в рублях можно с банковской карты или через сервис Advcash с 0% комиссии. Посмотреть список торговых пар можно в спотовом кошельке, нажав кнопку «Торговать» в строке нужной вам монеты. Практически любую монету для стейкинга можно купить за биткоины или внутренний токен BNB.
Как перевести средства обратно на счет?
Чтобы прекратить фиксированный депозит досрочно, нужно в кошельке открыть раздел «Активы на депозитах», выбрать Locked Staking или Defi Staking и нажать кнопку досрочного погашения.
Если активирован бессрочный стейкинг, то монеты доступны вам постоянно и вы можете торговать или выводить их в любое время.
Преимущества стейкинга на Binance
Получать пассивный доход за хранение криптомонет на бирже бинанс выгодно по нескольким причинам:
- Это просто и удобно. Не нужно создавать отдельный кошелек и выбирать доверенный узел.
- Ликвидность не теряется. Монеты можно продать когда угодно, отсутствуют периоды блокировки и штрафные санкции.
- Порог входа минимален, что особенно важно при дефи депозите.
- Комиссии отсутствуют, администрация предоставляет бонусы за стейкинг на платформе.
Достаточно, чтобы клиент хотя бы сутки продержал монеты после активации стейкинга, и он получит вознаграждение. Это возможно только на Binance, запустив стейкинг на кошельке, нужно не трогать активы целый месяц.
Если холдер вовремя не успел остановить процесс и вывести деньги, стейкинг будет запущен повторно и он получит только законные проценты. Ну а вдруг именно в этот период монета резко подорожает, а потом упадет, и будет упущен шанс заключить выгодную сделку. На бинанс такого не случится.
Официальный сайт криптобиржи Binance https://www.binance.com/
Стейкинг против банков
Хранить деньги на банковских счетах уже давно невыгодно. В России, например, наибольший процент по вкладу зафиксирован в 2002 году. Тогда россияне могли заработать на рублевом вкладе до 12,8% годовых, при этом годовая инфляция в этот период превысила 15%.
С тех пор средний процент по рублевым вкладам устойчиво снижался. На момент написания материала самый щедрый процент предлагает Кредит Европа Банк — 6,25%. При условии, что клиент внесет не менее 100 тыс. рублей и будет хранить их на депозите три года.
Со стейкингом дело обстоит иначе. Процент вознаграждения здесь значительно выше, а принять участие в стейкинге можно с любой суммой. Для этого достаточно присоединиться к пулу. Например, сеть Polkadot (DOT) позволяет получить до 13,14% годовых, CAKE до 89,7%, а токен TEND и вовсе 223,5%.
Здесь стоит подчеркнуть, что процент со временем может меняться. Он зависит от количества участников в сети. Очень высокие проценты, как правило, у криптовалют с малой капитализацией и высокими рыночными рисками.
Минусы стейкинга:
- в отличие от банковского вклада, стейкинг не страхуется (по крайней мере, пока);
- вознаграждение за стейкинг не выплачивается в традиционной валюте (рубль, доллар, евро);
- монета, в которую инвестируют для стейкинга, может упасть в цене, что отразится на окупаемости.
Плюсы стейкинга:
- низкий порог входа (не нужно проходить процедуры KYC/AML, нет минимума по сумме);
- большой выбор монет (в каждой экосистеме свои условия и проценты);
- не облагается налогом (по крайней мере, пока).
В чем заключается суть стейкинга?
Простыми словами, стейкинг — это депозит в виде криптовалюты, который “замораживается” на счету инвестора и вознаграждается выплатой процентов. Первый раз стейкинг был описан в Whitepaper проекта Peercoin в 2012 году.
Несмотря на то, что существует много общего с вкладами в банки, есть и различие: стейкинг монет не подразумевает скрытых комиссий и доплат за хранение. Основное требование к владельцу монет: удержание монеты в кошельке. Чем больше монет в кошельке и чем дольше они там “заморожены” – тем больше вознаграждение. Небольшой недостаток, который в условиях современной жизни, можно не замечать.
Стейкинг, в отличие от майнинга, не требует от пользователя покупки ферм и колоссальных трат электроэнергии. В теории любой владелец монет, который поддерживают алгоритм PoS, может получать вознаграждение за сам стейкинг.
Подобная экономическая модель делает PoS привлекательным для большинства владельцев криптовалют – влияние меньшинства с большим количеством монет на всю экосистему значительно снижается, что привлекает больше инвесторов среднего уровня в криптопроект. А это, в свою очередь, увеличивает количество активных пользователей монеты. Кроме того, стекинг позволяет участникам принимать решения о будущем развитии проекта с помощью голосования. В теории это демонстрирует идеальную модель демократического устройства в пределах одного криптопроекта.
Идеальную эффективность стейкинга показывают цифры: за месяц сегмент PoS привлекает более 4,5 млн USD чистых инвестиций. При этом, за год сумма увеличится в прогрессии, несмотря на общий экономический спад. PoS-сервисы существуют на крупнейших криптобиржах, таких, как Binance.
За год удержания на платформе PoS-криптовалют (таких, как TRХ, XLM, KMD, ALGO, QTUM, STRAT) биржа Binance обещает от 7 до 10% дохода в виде монет данного цифрового актива. Таким доходом при минимальном вложении в оборудование не мог похвастаться алгоритм Proof-of-Work, на котором построены большинство “классических” блокчейн-экосистем (за исключением зари майнинга, когда биткоин стоит несколько центов). MakerDAO, к примеру, обещает полное отсутствие комиссий за стейкинг монет внутри проекта.
Как происходит процесс стейкинга?
Важно понимать, что стейкинг — это удержание некоторого количества монет на кошельке с определенными законами удержания. Чем больше монет хранится и чем дольше это хранение происходит, тем выше прибыль. Для хранения можно использовать как собственные криптокошельки, так и блокчейн-платформы проектов (зависит от конкретного случая).
Чтобы лучше разобраться в том, какие условия предлагают монеты, существуют полезные площадки, такие как:
Самые популярные PoS криптовалюты:
| Название | Описание | Сайт |
| EOS | Основные монеты для стейкинга на PKE и DICE. На них можно заработать до 1% за сутки. Основной недостаток в том, что сайд-проекты требуют перевода в собственную валюту на основе EOS | https://eos.io/ |
| Tezos | 13 место в общем рейтинге рыночной капитализации криптовалют. Доступен стейкинг на COINBASE и Binance | https://www.tezos.com/ |
| Tron | 17 место в общем рейтинге рыночной капитализации криптовалют. За 24 часа, цена TRON/USD выросла на 1.12%. | https://tron.network/ |
| Stellar | 14 место в общем рейтинге рыночной капитализации криптовалют. За 24 часа, цена Stellar/USD понизилась на -0.49%. | https://www.stellar.org/ |
| Uphold | Есть собственное приложение, стейкинг большей части криптовалют, депозиты в фиатных валютах, драгоценных металлах и ценных бумагах. | https://uphold.com/ |
| Binance | Необходимо держать минимальное количество монет, чтобы начать получать вознаграждение за стейкинг. Есть 24-часовой период “ожидания” перед учетом остатков средств. Вознаграждение выплачивается ежемесячно. | https://www.binance.com/ |
| NEO | 26 место в общем рейтинге рыночной капитализации криптовалют. За 24 часа цена NEO/USD выросла на 1.30%. | https://neo.org/ |
| DASH | Монета занимает 24 место в общем рейтинге рыночной капитализации криптовалют. За 24 часа цена Dash по отношению к доллару выросла на 10.58%. | https://www.dash.org/ |
| Peercoin | Монета, которая стала основой PoS. Торгуется на 15-ти биржах, дата создания 2012 год | https://peercoin.net/ |
| Decred | Торгуется на 35-ти биржах, дата создания 2015 год | https://www.decred.org/ |
| BlackCoin
| Торгуется на 5-ти биржах, дата создания 2014 год | https://blackcoin.org/ |
| Novacoin | На сайте есть PoS калькулятор. Торгуется на 2-ти биржах, дата создания 2013 год | https://novacoin.org/ |
| Cardano | Закрытый приватный PoS майнинг. Торгуется на 85-ти биржах, дата создания 2015 год | https://www.cardano.org |
Риски стейкинга
При таком виде заработка основным риском считается возможное падение цены криптоактива. Чем ниже будет курс монеты, тем меньшую сумму (в фиате) составят 10%, 25% или 100% вознаграждения.
По этой причине нужно выбирать монеты с низким уровнем волатильности. Лучший вариант – актив, демонстрирующий пусть не динамичный, но стабильный рост. Криптовалюта с высоким уровнем волатильности может стать проблемой, особенно при фиксированном стейкинге. В случае сильной просадки пользователь не сможет продать ее, увидев начало падения цены.
Также стоит учитывать риск потери аккаунта в онлайн-сервисе или на криптовалютной бирже. Поэтому все пароли и логины необходимо хранить предельно надежно.
Важно! Если валидатор просит отправить средства ему напрямую, это явный признак мошенничества. Такие просьбы нужно игнорировать.
Как начать и выбрать монету для стейкинга
Для начала нужно накопить или приобрести токены, которые будут выполнять роль «свободного актива». То есть от потери их стоимости пользователь не должен понести серьезного ущерба. Использовать для стейкинга ощутимый запас денег не нужно.
Также необходимо заранее планировать блокировку криптовалюты на определенное время. При этом стоит обращать внимание на условия стекинга у разных сервисов. Лучше, если общий доход будет формироваться за счет выплат по нескольким токенам. Так пользователь снизит риски – одна монета просядет, котировки другой пойдут вверх.
Выбирать монету нужно с учетом волатильности и минимальной суммы контракта. Например, говоря о том же Ethereum 2.0: далеко не каждый желающий сможет позволить себе заморозить 32 ETH. Также нужно смотреть на объем торгов. Чем он выше, тем более востребованным является криптовалютный актив.
Кроме того, специалисты рекомендуют перераспределять свой портфель не реже чем раз в 3 месяца.
Что ждет стейкинг в будущем?
Сама идея вознаграждения за хранение становится все более популярной. Однако она имеет ряд ограничений: вознаграждение зависит от волатильности и проект может закрыться на начальных этапах. Поэтому существует значительный риск (в молодых криптостартапах) выйти в минус.
Стейкинг показывает хороший результат при долгосрочных вложениях в монеты с высоким потенциалом роста и классические криптовалюты, которые уже доказали свою живучесть. При этом объединение в стейкинг-пулы позволяет пользователям решить проблемы малого объема криптовалюты на кошельке и бесперебойного доступа в интернет.
С точки зрения рынка, стейкинг — оптимальное решение и мост между пользователями и криптопроектами, поэтому следует ожидать дальнейшего роста интереса к PoS со всех сторон.
Для того, чтобы рост был экспоненциальный, необходимо показать эффективность алгоритма в Ethereum 2.0. Если Бутерин и Cо смогут с помощью PoS избавиться от проблем масштабируемости и волатильности ETH, то в течение полугода рынок почти полностью перестроится на новый алгоритм. Но, опять же, если это будет сделано эффективно. Так что ждем Виталика и надеемся на лучшее.
Заключение
В криптовалютном сообществе принято считать, что малые проценты прибыли не оправдывают риски инвестирования в криптовалюты. Инвесторы привыкли на примере альткоинов ожидать десятикратную и стократную окупаемость инвестиций за довольно краткий промежуток времени.
Стейкинг же не обещает высокую окупаемость. Впрочем, данный вид вложений куда безопаснее, чем торговля криптовалютами и выгоднее чем, например, традиционные банковские вклады.