В Москве расцвел многомиллионный рынок обменных пунктов, в которых можно быстро и анонимно обменять биткойны и другую криптовалюту на доллары или рубли, пишет российское издание «Ведомости».
Обменивать криптовалюты в России не запрещено, но история существования таких пунктов обмена криптовалют в Москве редко длится более нескольких месяцев.
Например, обменный пункт «Сберкоин» рядом с Курским вокзалом проработал лишь пару месяцев, а сейчас на его месте располагается продажа шаурмы.
Наиболее популярные для покупки за наличные в России криптовалюты — биткойн и Ethereum.
Их оборот сейчас никак не регулируется российским законодательством: криптовалюту не разрешено, но и не запрещено использовать в качестве оплаты за товары и услуги, менять на рубли или, наоборот, покупать за наличные.
Этих денег не видят ни Центробанк, ни налоговая, ни таможенная службы.
А между тем, по самым скромным оценкам, ежедневный оборот рынка покупки и продажи криптовалют в Москве в пиковые дни может достигать до $50 млн и выше.
«Ведомости» провели исследование.
Они попробовали выяснить, как и сколько зарабатывают продавцы криптовалют в Москве.
Как и где меняют криптовалюту?
В поиске Google по запросу «купить криптовалюту за наличные» можно найти множество обменных пунктов, в том числе и в Москве.
Однако многие из этих пунктов не работают, пишут «Ведомости».
Например, телефоны открытого в августе 2016 г.
на Новом Арбате обменного пункта BTC24pro «не используются».
Сообщения о продаже и покупке криптовалют можно найти также в Telegram-чатах, например «КРИПТО ОБМЕННИК | СНГ».
Этот канал насчитывает около 5000 участников и десятки предложений о покупке и продаже биткоинов в день.
Как отмечают «Ведомости», в последнее время в Москве наблюдается рост числа работающих пунктов обмена криптовалют.
Там можно анонимно проводить операции «на миллионы долларов» без какого-либо контроля со стороны.
Рост рынка обменных пунктов собеседники газеты объясняют стремлением клиентов к анонимности, так как биржи требуют подтверждать личность для вывода криптовалют.
При этом опрошенные руководители двух обменных пунктов, расположенных в «Москва-Сити», подчеркнули, что деятельность их компаний полностью соответствует требованиям российского законодательства.
Какие объемы обмена криптовалют у обменных пунктов в Москве?
Все собеседники «Ведомостей» без исключения, занимающиеся обменом криптовалют на наличные, отказались дать точный ответ, сколько реально приносит им этот бизнес.
Согласно негласной экспертной оценке, ежедневный оборот рядового пункта обмена в Москве оценивается в «несколько десятков миллионов долларов».
Так, Дмитрий Васильев, бывший владелец криптовалютной биржи WEX, оценивает дневной оборот пункта криптообмена в Москве в среднем на уровне около $10 млн.
По его словам, число операций зависит от волатильности курса биткойна: чем он стабильнее, тем больше происходит обменных операций и оборот может достигать $50 млн.
Руководитель другой криптокомпании, попросивший «Ведомости» не называть его имени, считает, что «Садовод» и «Москва» (китайские компании, торгующие на розничном рынке в Москве) ежедневно покупает криптовалюты на сумму до $10 млн каждый.
По его мнению, они «обеспечивают» иногда до 90% всего оборота криптовалют в столице.
«Все операции — не более $20 млн в сутки, уверен он».
Роман Крайняк, управляющий партнер «Криптоцентра», оценивает объем покупок криптовалют за наличные через пункты обмена в Москве скромней.
Он считает, что они не превышают 500 млн руб./день (или $7,2 млн по курсу ЦБ на 10 сентября).
Кто покупает криптовалюту в Москве в пунктах обмена?
По мнению собеседников «Ведомостей», покупатели криптовалюты делятся на несколько категорий.
Около 50% конвертируемых ежедневно денег предоставляют инвесторы, которым криптовалюта нужна для инвестиций в ICO.
Около 10% приходится на трейдеров, которые покупают биткойны для игры на бирже.
Еще 10% — это перекупщики, которые перепродают криптовалюту с более высокой комиссией.
30% оборота крупных обменных пунктов приносят торговцы с московских вещевых рынков.
В частности, выходцы из Китая, работающих прежде всего на рынке «Садовод» и в торговом комплексе «Москва».
Они якобы являются главными покупателями криптовалюты за наличные в Москве для оплаты товаров при помощи криптовалют.
Эту информацию подтвердил Юрий Полупанов, директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Центробанка.
По его оценкам, расчеты по таким операциям составляют до 600 млрд рублей в месяц.
Какая комиссия берется с покупателя при обмене?
«На этом рынке практически никто не торгует с комиссией меньше 1,5–2% — риск не стоит того», — заявил Михаил Жуховицкий, специалист из банковской сферы (так он сам себя называет).
Продавец и покупатель еще до сделки договариваются о размере комиссии.
Цена указывается, как правило, как разница к одной из популярных бирж — Bitfinex или Binance.
Стандартное объявление о продаже криптовалюты в Telegram-канале выглядит так: «#Москва-сити #Продам #BTC на 200k $ #Плюс 1,5% по bitfinex».
В момент падения спроса цена у офлайн-обменщиков может быть даже ниже биржевой — например, «bitfinex ?1,5–2%».
Продавец же зарабатывает на разнице в нескольких сделках.
«Допустим, я покупаю криптовалюту по курсу bitfinex ?1,5%, а продаю по ?0,5%.
Образовавшийся 1% и есть мой заработок», — объясняет продавец криптовалюты, попросивший называть его «Эндрю».
Он вспоминает, что во время ажиотажного спроса перед Новым годом обменщики покупали криптовалюту с комиссией +5%, а продавали по +8%, вспоминает он.
А летом 2018 г., когда курс биткойна не рос, его продавали с дисконтом к бирже.
Если исходить из того, что в среднем комиссия составляет 1,5–2%, а ежедневный оборот обменников — $10–20 млн, московские обменщики зарабатывают до $400 000 в день, или до $12 млн в месяц.
Впрочем, один из них уточняет: «Если обменщик работает с постоянными клиентами из Китая, комиссия может снижаться даже до 0,25%.
Да, китайцы продавливают по цене, но с точки зрения бизнеса гораздо выгоднее иметь постоянного покупателя с маленькой комиссией».
