Даже находясь под следствием, обанкротившаяся платёжная система Wirecard, выпускающая дебетовые карты для нескольких криптовалютных компаний, продолжила выдавать займы, что могло стать причиной её окончательного краха.
Это стало известно благодаря новой информации, опубликованной Financial Times, где обнаружили, что за первые три месяца 2020 года немецкой компанией были выплачены примерно € 155 млн ($180 млн) в качестве необеспеченных займов.
Хронология событий выглядела так: аудиторская компания KPMG проводила проверки в Wirecard с октября 2019 года. В июне 2020 года в Wirecard обнаружилась недостача более $ 2 млрд, которые ранее проходили в финансовой отчётности компании. Пока аудиторам не удалось выяснить, умышленно ли руководители Wirecard обманывали инвесторов фирмы.
Документы, полученные Financial Times, показывают, что в начале 2020 года Wirecard выдал некой сингапурской компании Ocap займ на сумму более $ 115 млн. Ранее фирмой Ocap управлял один из бывших руководителей Wirecard, причём его жена занимала там руководящую должность и как раз получила займ. Как нетрудно догадаться, эта фирма-пустышка не смогла выплатить предыдущие ссуды, полученные от немецкой компании с 2019 года.
Крах Wirecard создал проблемы для фирм TenX и Crypto.com, распространяющих криптовалютные дебетовые карты, так как их клиенты из Великобритании и континентальной Европы не смогли воспользоваться данным сервисом. Когда через несколько дней компании Wirecard разрешили возобновить регламентируемую деятельность, так что для некоторых клиентов услуга была восстановлена.
Также выяснилось, что Wirecard предоставляла ссуду на сумму более $ 45 млн ещё одной сингапурской компании Ruprecht Services.
Займы были предоставлены якобы в качестве предоплаты аутсорсинговым партнёрам, которым Wirecard поручил работу за пределами своей финансовой юрисдикции. К марту 2020 года компания передала займ на сумму более $ 1 млрд азиатским партнёрам, которые подозреваются в мошенничестве.
