Основная причина настороженного отношения правительственных органов, финансовых учреждений и частных инвесторов к криптовалютному рынку — это анонимность, способствующая широкому использованию цифровых активов при отмывании денег и финансировании терроризма. Однако последний отчет исследовательской компании RAND, работающей на правительство США, свидетельствует, что криптовалюта не соответствует требованиям, необходимым террористическим организациям для проведения незаконных финансовых операций.
Террористы настороженно относятся к криптовалюте
«Современные криптовалюты не очень хорошо соответствуют совокупности функций, которые были бы необходимы и желательны для террористических групп», — говорится в отчете полугосударственной организации RAND, ведущей стратегические исследования, обеспечивающие национальную безопасность США.
По мнению авторов, только появление глобальной цифровой валюты, распространенной по всему миру, обеспечивающей большую анонимность и высокую безопасность, а также являющейся слабо регулированной сможет активизировать террористические организации на криптовалютном рынке.
Финансовые разведчики из RAND приводят перечень факторов, которые повышают и снижают «жизнеспособность» криптовалюты для террористов.
Способствовать использованию преступниками цифровых денег будет широкое распространение анонимных криптовалют второго поколения, отсутствие надлежащего нормативного контроля над активами на децентрализованных биржах и активизация использования виртуальных денег в даркнете.
Снижение жизнеспособности криптовалюты для террористических организаций обусловлено следующими факторами: падение популярности активов и развитие глобального надзора над отраслью правоохранительных организаций.
Интересно, что одним из факторов, снижающих популярность криптовалюты для террористов является опасение компьютерных взломов и мошенничества, которые могут привести к потере преступниками финансовых средств от действий других преступников.
Напомним, отчет британского стартапа Coinfirm демонстрирует, что 69% из проверенных 261 компаний, работающих с цифровыми активами, не придерживаются в должной мере процедуры «знай своего клиента» (KYC) и только 26% бирж имели «высокий» уровень процедур по борьбе с отмыванием денег (AML).
