Возможно, новые правила затронут и криптоотрась. По словам Еврокомиссии, отсутствие регулирования отрасли цифровых активов подвергает риску инвесторов.
Европейская комиссия в этом месяце планирует внести на рассмотрение законопроект о создании панъевропейского ведомства по борьбе с отмыванием денег. Об этом пишет Reuters.
Новое Управление по борьбе с отмыванием денег (AMLA) будет координировать надзорные органы в странах ЕС. AMLA сможет напрямую контролировать некоторые международные финансовые компании и налагать штрафы на тех, кто нарушит антиотмывочное законодательство.
Предварительная версия документа будет опубликована 20 июля. Если участники примут положительное решение о внедрении AMLA, орган начнет работу в 2026 году.
Ранее в вопросе AML в криптовалюте Брюссель полагался на национальные регулирующие органы. Reuters уточняет, что Европа вынуждена усилить меры по борьбе с отмыванием денег после того, как несколько стран начали расследование в отношении эстонского подразделения Danske Bank. Предполагается, что банк отмыл более 200 млрд евро за период с 2007 по 2015 год.
В драфте документа ЕС рекомендует криптокомпаниям собирать информацию о транзакциях с цифровыми активами и обеспечивать доступ госорганов к данным об отправителях и получателях переводов криптоактивов.
«Отсутствие необходимой регуляторной базы подвергает держателей криптоактивов рискам [участия] в отмывании денег и финансировании терроризма, поскольку цифровые валюты могут использоваться именно в этих целях», — говорится в документе.
Разрабатываемые правила будут обязательными для государств-членов Евросоюза, чтобы преступники не смогли воспользоваться различиями в национальных регуляторных базах.
Читайте также: задача со звездочкой: как Базель ужесточает правила работы с криптовалютой для банков.
Напомним, что Европейское управление по надзору за рынком ценных бумаг (ESMA) предупреждает инвесторов о рисках, связанных с вложениями в криптовалютные активы. Большинство этих активов находится вне его юрисдикции и характеризуется высокой волатильностью цен.
