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Las criptomonedas han sido comunmente asociadas con riquezas. Muchas personas piensan que se trata de un metodo facil y novedoso para hacer una montana de dinero en poco tiempo, aunque eso esta mas bien lejos de la realidad. Las criptomonedas no suelen ser un metodo para hacer dinero, sino que ellas mismas son el dinero.
Sin embargo, estafadores de todo el mundo han aprovechado ese error comun para prometer ganancias irreales a todo aquel que “invierta” en sus plataformas, sistemas o tokens mal hechos. Es asi como lograron recaudar, solo durante 2019, al menos 4.000 millones de dolares entre Ofertas Iniciales de Moneda (ICO) fraudulentas, phishing, inversiones falsas y, sobre todo, esquemas piramidales.
Claro que, a lo largo de los anos, ha habido muchas mas cripto-estafas (scams) de todo tipo. Siempre tienen mas exito unas que otras, pero existen estafadores que han logrado hacer golpes realmente millonarios, billonarios incluso. A continuacion, BeInCrypto te trae las cripto-estafas mas grandes de la historia hasta 2020.
Milton Group
Un dia te puedes topar en Facebook —o cualquier otra red social— con un clasico anuncio que, misteriosamente, promete multiplicar para ti una inversion muy pequena durante muy pocos dias. Deberas preguntar como o solicitar mas informacion. Lo siguiente que podria sucederte es que te pidan tu numero telefonico y empiecen a inundarte con llamadas para convencerte de esa magica inversion con criptomonedas.
La empresa que te contacta hace trading y te jura que mientras mas inviertas, mas ganaras. Quizas hasta te animas a probar su plataforma con poco y ves en pantalla que, en efecto, tu inversion se multiplica. Eso entusiasmaria a cualquiera, asi que inviertes mas y mas… hasta que descubres que no es posible retirar las presuntas ganancias. Ni tampoco nada de lo que invertiste.
He aqui las vivencias de las victimas del infame Milton Group, el cual tambien opera bajo los nombres de Cryptobase, CryptoMB y VetoroBanc. Tras bambalinas, lo que ocurre es que un grupo de teleoperadores multilingues se reunen en alguna oficina de Ucrania, Albania, Georgia o Macedonia del Norte a seguir pautas establecidas para estafar al mayor numero posible de personas incautas. A cambio de su “trabajo” reciben jugosas comisiones.
Se calcula que, solo durante 2019 y desde el Call Center de Kiev (Ucrania), el Milton Group logro estafar unos 71.5 millones de dolares. Considerando que la empresa tiene tres anos en funcionamiento y de suponer que hicieron cantidades similares en anos anteriores, el total asciende a 214.5 millones de dolares. Eso, sin contar las cifras alcanzadas por los otros Call Centers; asi que las perdidas aun no pueden ser calculadas con exactitud.
La investigacion policial hacia el Milton Group continua, asi como la busqueda de los culpables.
Mining Max
Invertir en maquinas para la mineria de criptomonedas suena tan tentador como complicado. Debido a ello, suena maravillosa la idea de solo poner el dinero mientras un experto se ocupa del manejo y mantenimiento de las maquinas y del software, para que al final puedas ganar el mayor porcentaje posible de la misma mineria.
A ese procedimiento de invertir en mineros que son manejados por empresas expertas en la materia se le conoce como mineria en la nube. Existen varias plataformas dedicadas a ello, donde cada usuario puede escoger un plan a diferente costo. Por supuesto, siempre existe el riesgo de que la parte de los presuntos expertos desaparezca con el dinero o se quede con la mayoria.
Tal fue el caso de Mining Max, una compania con sede en Estados Unidos y granjas de mineria en Corea del Sur. En sus inicios alrededor de 2016, se presentaba como una plataforma de mineria de altcoins en la nube y prometia retornos mensuales a todos sus inversionistas. Segun rezaba la pagina entonces:
“Mining Max no vende sus propias monedas y no trata con monedas que no se comercializan en Exchange Center. Mining Max es una empresa que produce monedas de cadena de bloques con mayor valor en el mercado actual. Mining Max es una compania minera profesional que brinda servicio de gestion de envios de maquinas mineras propiedad de miembros individuales. La gran granja minera de Mining Max maximiza la capacidad de margen de beneficio de las maquinas mineras individuales con bajas cargas electricas”
Posteriormente, se especializaron en la mineria de Ethereum. O eso se creia, pues en diciembre de 2017 las autoridades coreanas descubrieron el fraude y lo dejaron en evidencia. [Yonhap News] Los administradores de Mining Max recaudaron alrededor de 250 millones de dolares por parte de unos 18.000 inversionistas provenientes de 54 paises, incluyendo a Estados Unidos, Japon, China y la propia Corea del Sur.
Se cree que solo 80 millones fueron invertidos en maquinas mineras, mientras que 110 millones acabaron en cuentas bancarias de paraisos fiscales. El resto se uso para pagar a los inversionistas mayores, quienes, a su vez, recibian dinero de los niveles mas bajos de usuarios, en lo que se convirtio en un esquema piramidal.
A la fecha, el sitio de Mining Max fue dado de baja. Pero es necesario estar alerta, pues en su lugar tenemos ahora a BTC Mining Max, una sospechosa plataforma de inversion en empresas blockchain.
Modern Tech (Pincoin y iFan)
Esta compania se presento en su momento en Vietnam como la representante de dos Ofertas Iniciales de Moneda (ICO), donde se venderian los tokens Pincoin y iFan. El primero se ofrecia como una oportunidad de inversion con retornos mensuales (e inexplicables) de hasta 40%; mientras que el segundo prometia ser el combustible de una nueva red social para artistas.
Con esta fachada, Modern Tech se estructuro como un esquema piramidal donde los mayores y mas antiguos inversionistas eran los mas beneficiados, ya que los nuevos eran los que pagaban sus intereses. [Vietnam News] Para poder unirse a la plataforma, se solicitaba a cada nuevo integrante “invertir” un minimo de 1.000 dolares en los tokens mencionados; los cuales, en realidad, nunca valieron tanto.
Para 2018, ninguna de las ganancias prometidas estaba siendo ya pagada. Modern Tech elimino todas sus redes sociales y nunca aparecio en sus presuntas oficinas. Los inversionistas defraudados no pudieron hacer mas que ir a protestar frente a la direccion fantasma y denunciar el caso ante las autoridades: se habian perdido 666 millones de dolares por parte de unas 32.000 personas. Aun los culpables no han sido atrapados.
BitClub Network
Este es otro caso fraudulento de mineria en la nube, aunque sin duda mas grave que Mining Max. La promesa, sin embargo, resulta muy parecida:
“Sin tarifas continuas y soporte las 24 horas. Una vez que te unes a BitClub Network, estaras dentro por 1.000 dias. No hay tarifas adicionales para apoyar la mineria o para actualizar equipos. Puedes elegir que porcentaje de tus ingresos mineros se usara para comprar acciones adicionales del grupo y cuanto se pagara cada dia”
Desde 2014, se ofrecen alli planes que van de los 50 a los 100.000 dolares a cambio de supuestas ganancias entre el 5 y el 12% de la inversion. Curiosamente, el ultimo plan se puede comprar desde 10.000 dolares para conseguir las mismas ganancias.
En diciembre de 2019, las autoridades estadounidenses finalmente intervinieron en la plataforma, que se revelo como nada mas que un esquema piramidal, donde los nuevos inversionistas pagaban a los antiguos. Nunca hubo actividad minera como tal y tres de los promotores fueron arrestados. Dos mas aun estan en busqueda y captura.
Matthew Brent Goettsche, de 37 anos, fue uno de los arrestados en Florida. Se atrevio a declarar abiertamente que el objetivo de BitClub Network eran inversores “estupidos”, a quienes solian referirse como “ovejas”. Segun sus palabras, estaban “construyendo todo este modelo sobre las espaldas de idiotas”.
Por desgracia, la pagina de BitClub continua en linea. Eso pese a que ya fueron robados unos 722 millones de dolares gracias a ella.
PlusToken
Se puede decir que esta infame plataforma fue la gran cripto-estafa protagonista de 2019. De origenes asiaticos, con fuerte presencia en China, Corea del Sur y Japon, resulta muy similar a la vietnamita Modern Tech. La principal oferta de este sistema era el token PLUS, el cual, presuntamente, seria capaz de retornar a los inversionistas entre un 9 y un 20% mensual.
Quizas una de las razones de su exito se baso en que, en lugar de llevar a cabo su publicidad a traves de medios electronicos, la mayor parte se dio mediante reuniones y eventos que les permitieron hablar con los potenciales inversionistas cara a cara. De esa manera pudieron darse a la tarea de convencerlos tanto en grupo como de forma individual. Asimismo, ofrecian su “inversion” a traves de chats y llegaron a distribuir publicidad fisica en lugares publicos como supermercados.
Se explicaba que el alto porcentaje de ganancias supuestamente provenia de trading de criptomonedas, mineria y referidos. En realidad, PlusToken siempre fue un esquema piramidal sin ningun producto, donde solo los nuevos integrantes podian inyectar dinero fresco que se iria directo a pagar a los inversionistas mas antiguos o directamente a los administradores.
A finales de junio de 2019, los usuarios comenzaron a tener problemas para el retiro de sus fondos y los administradores culparon a los supuestos mineros. Poco despues, no se molestaron en dar mas excusas y desaparecieron con alrededor de 3 mil millones de dolares por parte de mas de 3 millones de victimas. Gran parte de lo estafado fueron cantidades en criptomonedas que aun rondan por la red: Bitcoin, Ethereum, EOS y OmiseGo. Y la transaccion final de su parte trajo la nota de “Lo siento, tenemos que correr”.
La empresa de trazabilidad en la blockchain Chainalysis llego a proveer evidencia que senala como culpables de la caida en el precio que tuvo BTC el ano pasado a estos estafadores y su gran volumen de intercambio OTC en exchanges como Huobi. Cuando menos, seis de los miembros del equipo fueron arrestados. [Odaily]
OneCoin
Esta es quizas la reina de todas las cripto-estafas hasta la fecha. Se trata de un esquema piramidal de larga data y a nivel global, que ha tenido fuerte presencia en el mundo hispano. Segun explican ellos mismos, OneCoin es una criptomoneda con una cadena de bloques privada y una plataforma de aprendizaje sobre el criptomundo. Las firmas OneLife, OneAcademy y OneWorldFundation son parte del mismo esquema.
Ahora mismo, mediante OneLife y OneAcademy se ofrecen varios “paquetes educativos” que van desde los 110 hasta los 55.555 dolares. Por su parte, OneWorldFundation se presenta como una organizacion caritativa para ninos que acepta donaciones en OneCoins, PayPal, transferencia bancaria y tarjetas de debito y credito.
En anos anteriores, en estos presuntos paquetes educativos —con material plagiado de varias fuentes— incluian tokens que supuestamente podian utilizarse para “minar” onecoins, cuando la mineria ni siquiera funciona de esa manera. Ademas, los usuarios recibian recompensas en estos tokens por traer referidos a la plataforma.
Estos “onecoins” nunca estuvieron listados en ninguna exchange y la unica forma de cambiarlos a dinero fiat era en el OneCoin Exchange, un mercado interno solo para miembros. Claro esto fue hasta 2017, cuando el exchange cerro sin previo aviso.
En el mismo ano desaparecio sin dejar rastro Ruja Ignatova, la lider de todo el esquema, tras enfrentar varias denuncias en varios paises desde 2016. Su hermano, Konstantin Ignatov, toma el mando y es entonces cuando se promete el lanzamiento de una ICO de OneCoin.
Por fortuna, Ignatov fue arrestado en marzo de 2019 en Los Angeles. [BBC] Por desgracia, Ignatova sigue desaparecida y con ella gran parte de unos 4.000 millones de dolares recaudados a nivel global en numerosos paises. Sin embargo, otras fuentes hablan de hasta 19.4 mil millones de dolares desaparecidos por culpa de este esquema. [Hackernoon]
Las paginas y redes sociales de OneLife continuan en funcionamiento, asi que conviene evitarlas.
BitConnect (Mencion honorifica)
Se puede decir que el caso de BitConnect (BCC) fue un tanto distinto al de otras cripto-estafas, pues, de hecho, se trato en su momento de una criptomoneda descentralizada. Y todas las criptomonedas descentralizadas basan su valor mayormente en la confianza, por lo que el BCC logro escalar muy alto en la lista de criptomonedas por capitalizacion de mercado a partir de su lanzamiento en 2016.
Su oferta principal era una plataforma de prestamos en BCC donde se podria conseguir hasta un 40% de ganancias por los fondos prestados. Asimismo, se podia ganar hasta 1% al dia solo por tenencias, mas otro porcentaje por cada referido que se incluyera al sistema. En una epoca donde el cripto-mercado era aun mas influenciable que ahora, lleno de inversionistas inexpertos y entusiastas, lo que claramente siempre fue un esquema piramidal escondido tras una moneda digital logro alcanzar un exito arrollador.
El precio por token llego hasta un maximo de 476 dolares, mientras que su capitalizacion supero los 2.100 millones de dolares para enero de 2018. Pero ese solo seria el principio del fin.
A comienzos de ese mismo mes, el Texas State Securities Board emitio una orden de cierre para BitConnect, alegando que solo se trataba de un esquema piramidal y que estaba enganando a sus inversionistas. No muchos dias despues, el 17 de enero de 2018, el equipo de BitConnect (que se mantenia en el anonimato) decidio cerrar sin mas su plataforma de prestamos y el precio del token se vino abajo en picada.
Fue un “salvese quien pueda”: todos los usuarios de la criptomoneda comenzaron a venderla en masa para evitar mas perdidas, asi que es dificil saber cuanto se perdio realmente debido a este esquema. No fue sino hasta el 10 de septiembre de 2018 que la ultima exchange que tenia disponible a BCC para el intercambio (Trade Satoshi) lo retiro en definitiva de su plataforma.
A la fecha, de este esquema solo nos quedo el meme de Internet iniciado por Carlos Matos, uno de sus promotores mas populares: ?Hey, hey, hey, Bitconneeeeect!
Eso y, por desgracia, una demanda colectiva fallida en contra de los administradores de la plataforma.
Senales de alerta
Siempre podemos luchar en contra de las estafas, pues estas solo se tratan de enganos hacia los menos conocedores. Es necesario entonces educarse lo mejor posible acerca del criptomundo y tener muy en cuenta varias senales de alerta que todos estos esquemas suelen presentar.
En primera instancia, todos y cada uno de ellos solicitan alguna “inversion” y nunca suelen advertir sobre los riesgos de perdida. Todas las inversiones tienen algun grado de riesgo, ninguna esta exenta. Por ello, si alguien menciona que tu inversion sera 100% libre de riesgo y con pagos asegurados, lo mas seguro es que su intencion sea realizar algun tipo de estafa.
Otro factor esencial a considerar es el funcionamiento de esa plataforma. ?De donde extrae su dinero? ?Puede probar que lo extrae de donde dice? Los retiros tambien forman parte de ello. Si en lugar de tus fondos al intentar retirar consigues “fallos tecnicos” durante un tiempo muy extendido, solicitudes de “impuestos” o cualquier otra excusa, puedes estar seguro de que se trata de un actor fraudulento.
Tambien es necesario fijarse en el equipo que maneja el sistema. ?Se muestra en la pagina oficial? ?Se podria comprobar que son personales reales? Y si lo son, ?tienen alguna clase de antecedente penal?
La investigacion y la educacion son clave para evitar estafas. No todo lo que brilla es oro.
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