Криптосообщество активно обсуждает недавний инцидент с криптовалютной биржей Binance, которая заморозила вывод клиентских средств из-за того, что они были пропущена через сервис CoinJoin — сервис для анонимизации транзакций биткоина.
Сингапурское подразделение торговой площадки, ссылаясь на внутреннее расследование, заморозило средства клиента, который пытался вывести неуказанную сумму в BTC. Служба поддержки BINANCE SG аявила, что «ведет свою деятельность в соответствии с требованиями Валютного управления Сингапура» и использует инструменты противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.
«К сожалению, этот пользователь вызвал срабатывание одного из наших механизмов контроля за рисками», – отмечают в Binance SG
Причиной срабатывания «механизма контроля» стал использование клиентом сервиса CoinJoin. Принцип работы сервиса похож на традиционный «миксер», он группирует транзакции нескольких пользователей в одну, а выходы общей транзакции перемешиваются. В отличие от миксеров, в этом случае нет необходимости передавать свои BTC в распоряжение стороннего сервиса.
CEO Binance Чанпен Чжао также отреагировал на скандал:
«Как для KYC, так и для AML существуют специализированные поставщики услуг, которые проводят анализ для бирж и регуляторов. В фиатном мире банки запрашивают информацию об источниках средств, фактическом адресе проживания и т.д. В криптомире есть поставщики услуг, которые анализируют транзакции в блокчейне и присваивают различные оценки риска этим транзакциям. Большинство регулирующих органов требуют от бирж использования услуг этих сторонних поставщиков», – заявил он
Чжао также отметил, что Binance Singapore не допускает транзакций, напрямую или косвенно связанных с азартными играми, P2P и в особенности даркнетом или миксерами.
В итоге клиенту позволили вывести биткоины но взяли с него обязательство больше не использовать на площадке криптовалюту, пропущенную через миксеры.
