Утро пятницы началось с тревожных новостей. SVB Financial Group, материнская компания популярного калифорнийского банка Silicon Valley, объявила об экстренной продаже государственных ценных бумаг США и ипотечных облигаций на общую сумму $21 млрд из портфеля банка в связи с более существенным, чем ожидалось, оттоком средств клиентов с депозитов. SVB потеряла $1,8 млрд в результате экстренной продажи бумаг, в связи с чем она намерена привлечь средства за счет размещения акций на сумму $2,25 млрд.
По-видимому, проблемы банка Silicon Valley связаны с агрессивным ужесточением денежно-кредитной политики Федеральной резервной системой США.
Акции SVB подешевели на 61% по итогам торгов. За ними упали акции и других крупных банков. Индекс KBW Bank, в который входят акции 24 американских банков, упал более чем на 7% — максимальное падение с июня 2020 года.
Главный исполнительный директор SVB Грег Беккер (Greg Becker) провел телефонную конференцию с клиентами банка, включая венчурных инвесторов, призвав их «сохранять спокойствие», чтобы избежать банкротства банка.
SVB был популярен у американских стартапов, он является по сути единственным банком, ориентированным на Силиконовую долину и технологические стартапы. Если верить его веб-сайту, он ведет дела почти с половиной всех стартапов, поддерживаемых венчурным капиталом в США, и с 44% американских венчурных технологических и медицинских компаний, которые прошли IPO в прошлом году.
Ситуацию подогревает и тот факт, что недавно о ликвидации объявил другой крупный финансовый контрагент — Silvergate. Он утянул за собой на дно весь рынок, поэтому венчурные инвесторы запаниковали. Пять венчурных организаций с фокусом на цифровые активы рекомендовали своим портфельным компаниям вывести средства из банка Silicon Valley, сообщило издание The Block. Такие советы дали клиентам Mechanism Capital, Eden Block и Pantera Capital и еще два инвестора, не пожелавших себя раскрыть.
