Сотрудники российской полиции изъяли все криптоматы компании BBFpro, которые были расположены в девяти городах.
Об этом сообщает РБК.
По словам руководителя BBFpro Артема Бедарева, компания не получала предварительных запросов от прокуратуры и даже не имеет представления, с чем связано изъятие терминалов для покупки криптовалюты.
«Устно сообщается, что проверка будет проводиться не менее шести месяцев и до ее окончания технику не вернут», — отметил он.
Однако с его слов, один из сотрудников полиции заявил, что проверка проводится по поручению Генпрокуратуры на основании письма от Банка России (ЦБ).
В распоряжении компании было всего 22 криптомата, расположенных в девяти городах.
В пятницу, 31 августа, все оборудование было изъято.
Представители ЦБ ничего конкретного не ответили касательно криптоматов BBFpro, однако напомнили, что регулятор «проводит системную работу по выявлению и противодействию нелегальной деятельности на финансовом рынке».
Один из представителей регулятора подчеркнул, что возможность бесконтрольного трансграничного перевода денежных средств, а также их последующего обналичивания влечет за собой риски того, что криптовалюта будет использована в нелегальных финансовых операциях.
Защищающий интересы компании адвокат Центра цифровых прав Саркис Дарбинян отметил, что действия властей «вызывают недоумение».
«Никакого запрета на приобретение криптовалют в действующем законодательстве не предусмотрено.
Компания соблюдает все установленные законом процедуры, платит налоги и, более того, идентифицирует пользователей даже в отсутствие подобного обязательного требования», — сказал он.
По его словам, компания обжалует действия правоохранительных органов.
Последние, отмечает Дарбинян, влекут за собой «репутационные издержки и прямой экономический ущерб».
В свою очередь, Артем Бедарев жалуется на то, что теперь его компания столкнется с проблемой оттока клиентов:
«Например, человек увидел на карте Bitcoin ATM наличие терминалов в своем городе, пришел туда, а терминала там нет.
Естественно, больше он туда не пойдет»
Как отметил Бедарев, правоохранители хотят знать о работе криптоматов следующее:
- как определяется курс криптовалюты;
- имеется ли у компании задолженность по налогам;
- как обрабатываются персональные данные пользователей;
- принимает ли компания меры противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и не занимается ли она финансированием терроризма.
Отметим, что многие сведения о работе системы есть на сайте компании.
В частности, из пользовательского соглашения следует, что:
- клиент может приобрести криптовалюту на сумму не более 15 тыс.руб.
Для покупки на большую сумму необходимо пройти процедуры верификации: предоставить контактный телефон, Ф.И.О., дату рождения, данные паспорта, номер ИНН или СНИЛС, загрузить скан паспорта, а также селфи с лицевой стороной паспорта и листом бумаги с надписью «BBFpro»;
- курс черпается из данных биржи EXMO;
- покупатель выплачивает продавцу комиссию в размере 6% от стоимости криптовалюты.
Стоит также отметить, что BBFpro — одна из крупнейших сетей криптоматов в России, но не единственная.
Есть еще крупный провайдер подобных решений — Malavita Corporation.
Эта компания развивает сеть банкоматов под брендом RusBit, самостоятельно разрабатывает софт, а также планирует запустить криптовалютную биржу Sensation Freedom.
По словам представителей Malavita, сейчас у компании нет таких проблем, как у BBFpro.
Однако осенью прошлого года Malavita все же пришлось свернуть деятельность в Казани.
Тогда прокуратура пришла к выводу, что криптоматы нарушают российское законодательство, способствуя также легализации незаконных финансовых операций.
В целом же в компании считают, что подобные случаи во многом обусловлены отсутствием нормативно-правовой базы, регламентирующей оборот криптовалюты в стране.
В РФ также действует несколько терминалов под брендами австрийской Trovemat, американской Bitcoin Teller, греческой Bcash Greece Inc.
По словам представителя Trovemat, в России оборот криптовалюты значительно меньше, чем в Европе и США.
Представители компаний Malavita и Trovemat отметили, что устройства для покупки криптовалюты регистрируются как вендинговые автоматы, реализующие цифровой товар.
При оказании услуги оговаривается, что они работают «в тестовом режиме».
В США деятельность операторов криптоматов регулируется в соответствии с существующим законодательством, а сами такие компании относятся к категории предоставляющих услуги по обмену валюты.
Оператор должен пройти регистрацию в Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN), а также берет на себя обязательства по предотвращению отмывания денег.
По данным ресурса coinatmradar.com, в настоящее время в мире установлен 3651 криптомат.
Большая часть таких устройств (2201) находится в США.
РФ занимает пятое место по числу установленных криптоматов (79 штук).
Напомним, на Бессарабском рынке в Киеве можно купить фрукты и овощи за криптовалюту с помощью платежной системы Paytomat.
