Исследовательское подразделение по финансовой разведке Financial Information Unit (FIU), являющееся подразделением южнокорейского финансового регулятора — Комиссии по финансовым услугам (Financial Services Commission, FSC), опубликовало отчет с анализом рисков, с которыми могут сталкиваться банки, чтобы оказаться вовлеченными в преступления, связанные с отмыванием денег и терроризмом.

Как оказалось, сообщает издание Business Korea, традиционные банки, работающие с фиатными валютами, более подвержены этому риску, чем банки, работающие с криптовалютными средствами.
Исследование затрагивало анализ внутреннего финансового рынка Южной Кореи.

Оно охватывало деятельность банков, инвестиционных и страховых компаний, финансовых организаций, предоставляющих услуги взаимного кредитования, а также криптобиржи.
Результаты исследования
После тщательного изучения рынка южнокорейские эксперты пришли к выводу, что традиционные банки, хотя и имеют в своем распоряжении более совершенные системы для противодействия угрозам отмывания денег и финансирования терроризма, тем не менее более подвержены вовлечению в преступные операции, чем другие финансовые институты.
«Банки имеют на вооружении значительно более мощные системы для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, чем то, чем пользуются другие компании финансового сектора, — говорится в исследовании.

— Однако уязвимость обычных банков значительно выше.

Это объясняется значительно более крупными размерами традиционного банковского сектора, а также более широким разнообразием применяемых там банковских продуктов и услуг — финансовое обслуживание торговых операций, управление наличностью, торговля на рынке Forex».
В исследовании также отмечается, что одни и те же угрозы распространяются на операции, связанные с использованием как наличных денег, так и криптовалют.

Однако угрозы финансирования терроризма при использовании криптовалют значительно ниже, чем для обычных денежных средств.
«Анонимность криптовалютных сделок препятствует отслеживанию участников, поэтому преступники могут пользоваться этим в своих интересах, — отмечается в исследовании.

— Но это же относится и к наличным деньгам, где крупные денежные переводы редко детализируются, чтобы понять, как используются привлеченные денежные средства по существу».
Биткоин не пользуется популярностью среди террористов
Интересно отметить, что выводы, сделанные в отчете южнокорейского финансового регулятора, совпадают с результатами, полученными в ходе недавнего исследования Internet Organized Threat Assessment 2018, проведенного европейским агентством Europol.

Согласно этим данным, террористы не пользуются криптовалютами, такими как биткоин.

Вместо этого они предпочитают выполнять обычные банковские переводы для финансирования своих операций в Европе.
«Несмотря на очевидный „потенциал“ (который дает применение криптовалют для скрытного перевода денежных средств) до сих пор ни один из террористических актов, совершенных в Европе, похоже, не был профинансирован через криптовалюты, — отмечается в исследовании Европола.

— Криптовалюты применяются террористическими группами только для выполнения денежных переводов низового уровня.

Финансирование из Центра по-прежнему выполняется через обычные банковские переводы».
Месяц спустя Яя Фануси, выступая в Конгрессе США от имени руководителя исследования, проведенного Фондом защиты демократии, заявила, что террористы действительно пытались накапливать средства, используя криптовалюты, но их попытки провалились.