Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) будет контролировать операции с криптовалютами в России, сообщает издание «Известия».
Это будет сделано в соответствии с рекомендациями, предписанными Международной группой разработки мер по борьбе с отмыванием денег (FATF).
Теперь площадки для ICO, администраторы криптокошельков и виртуальные обменных бирж криптовалют должны отчитываться перед Росфинмониторингом, если для них превышен определенный ценовой порог.
Точные лимиты ценового порога, с которого будет требоваться отчет, будет установлен дополнительно.
Для операций с фиатной национальной валютой он составит 600 тыс.
рублей.
Об этом рассказал «Известиям» замглавы Росфинмониторинга Павел Ливадный.
Он сообщил, что все необходимые изменения в российское законодательство будут внесены уже в ближайшее время.
По мнению экспертов, введение такого контроля за криптосферой повысит уровень защиты инвесторов и прозрачность индустрии, а значит, и доверие к ней.
«Изменения коснутся закона 115-ФЗ, который определяет контроль за банковскими операциями физлиц в том числе», – полагает Андрей Люшин, зампред Локо-банка.
Почему эти функции возложены на Росфинмониторинг?
Росфинмониторинг является федеральным органом исполнительной власти России, который осуществляет функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма, а также по выработке государственной политики, нормативно-правовому регулированию и координации деятельности в этой сфере иных федеральных органов исполнительной власти.
В то же время Росфинмониторинг является главным подразделением финансовой разведки в России.
Он участвует от имени России в деятельности FATF, Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (EAG), Комитета экспертов Совета Европы по оценке мер борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (MONEYVAL), Азиатско-Тихоокеанской группы по борьбе с отмыванием денег (ATG), а также Группы подразделений финансовой разведки «Эгмонт».
FATF была учреждена странами «большой семерки» в 1989 году, Россия присоединилась к организации в 2003-м.
Сейчас участие в ее работе принимают 37 государств и две международные организации.
Вместе они вырабатывают меры по борьбе с отмыванием преступных доходов.
Анонимность криптовалют обеспечила им широкое распространение, но теперь финансовые разведки всего мира хотят взять вопрос под свой контроль.
Подробнее о новых правилах контроля за оборотом криптовалют
Как рассказал Павел Ливадный, все страны — участницы FATF должны теперь внести изменения в национальные законодательства и ввести лицензирование, регистрацию или учет обменных пунктов криптоактивов, площадок ICO и администраторов криптокошельков, а также следить за их деятельностью и соблюдением стандартов для борьбы с отмыванием денег.
По его словам, исходя из рекомендаций FATF, криптовалюты могут «цифровым образом обращаться или переводиться, использоваться для платежей и инвестиций».
Тем самым Ливадный косвенно подтвердил, что хотя до сих пор обращение криптовалют на территории России не регулируется со стороны законодательства, в то же время их обращение не запрещено и не является противозаконным.
Павел Ливадный также подчеркнул, что при этом ценные бумаги, обычные и безналичные деньги, монеты и другие финансовые активы не могут выражаться в цифровой форме через виртуальные валюты.
Регулируемыми видами деятельности в настоящее время являются только: 1) обмен виртуальных активов на традиционные валюты, 2) обмен виртуальных активов между собой, и 3) перевод, хранение и размещение виртуальных активов.
Цели введения новых правил контроля за криптовалютами
Как заявил Юрий Припачкин, президент Российской ассоциации блокчейна и криптовалют, изменение рекомендаций FATF лежит в логике участников рынка криптоиндустрии.
По его мнению, контроль за операциями с виртуальными валютами повысит уровень защиты инвесторов, доверие к отрасли и будет способствовать переводу деятельности участников рынка в правовое поле, что положительно скажется на развитии индустрии в целом.
«В противном случае крипторынок уйдет в тень, и это уже происходит, — добавил советник предправления ассоциации „Финансовые инновации“ Мурад Салихов.
— Криптовалюты активно обращаются на черном рынке, а легализуют их через обмен на обычные деньги, нанося большой урон экономике».
Как это коснется пользователей крипторынка?
По мнению Юрия Припачкина, при установлении порога операций, с которого начнется контроль, логично придерживаться уже сложившейся практики.
«Фактически речь идет о том, что в Росфинмониторинг нужно сообщать о транзакциях на сумму свыше 600 тыс.
рублей или на аналогичную по размеру сумму в валюте из расчета ее рублевого эквивалента.
При этом операции на сумму до 15 тыс.
рублей (или валютные операции на сумму в рублевом эквиваленте) могут оставаться анонимными», – полагает Юрий Припачкин.
Мурад Салихов уверен, что обязательный контроль нужно вводить для операций на сумму свыше $100 тыс.
(6,5 млн рублей).
Если сделать порог ниже, это обременит участников рынка, усилит развитие теневого сектора криптовалют, считает эксперт.
Как это коснется операторов крипторынка?
«Для контроля операторов криптовалют их деятельности придется лицензировать, — отметил Юрий Припачкин.
— Это эффективнее, чем, например, ведение реестра таких игроков».
Как будут вводиться новые правила контроля?
«Действовать нужно аккуратно: новое регулирование уже существующих инструментов стоит внедрять постепенно, — заявил Александр Бахтин, инвестиционный стратег „БКС Премьер“.
— И начинать нужно не с конечных потребителей, а с операторов.
Сейчас криптоинвесторы и так, как правило, проходят процедуру KYC („знай своего клиента“), что становится общепринятым стандартом».
В то же время хотя законопроект «О цифровых финансовых активах», призванный регулировать оборот криптовалют, прошел первое чтение в Госдуме, ко второму чтению он лишился самого понятия «криптовалюты», отмечают «Известия».
Майнинг же, соглансо новой редакции, превратился в способ привлечения капитала.
Таким образом, законодательства для криптовалют в России еще нет, отмечают «Известия».
В то же время, инфраструктура для их обращения фактически уже готова.
Она действует через иностранные обменные биржи и криптокошельки.
Именно эти операции планируется взять под надзор.
Основная цель: не дать криптоактивам обслуживать теневой бизнес.
