Европол опубликовал доклад о борьбе с отмыванием денег. В нем говорится о новых формах финансовых услуг, включая DeFi и искусственный интеллект, которые все чаще используются преступными сетями
В документе говорится, что децентрализованная финансовая система (DeFi) надежнее традиционных систем защищает конфиденциальную информацию, что дает пользователям больше независимости и безопасности. Однако отсутствие регулирования оставляет возможности для экономических преступлений.
«Криптовалюты становятся популярнее и чаще используются в преступных схемах», — отмечается в докладе.
Однако на DeFi приходится менее 1% от общего объема преступных сделок. Как считает Европол, преступников может отпугивать высокая волатильность и успехи правоохранительных органов в отслеживании преступных транзакций с криптовалютой.
«Криптовалюты по-прежнему в основном используются в мошеннических инвестиционных схемах, а также в других сферах преступной деятельности», — заявили в Европоле.
NFT и метавселенная
Еще один популярный инструмент мошенничества — невзаимозаменяемые токены (NFT): поддельные NFT продаются преступниками, а законные NFT продаются несколько раз.
«NFT также представляют значительный риск отмывания денег из-за их функции мгновенной трансграничной торговли», — отмечают в Европоле.
Метавселенные и игровые платформы также могут использоваться для незаконных транзакций. Главная причина их популярности в том, что зачастую они размещаются в юрисдикциях, не входящих в ЕС, и внутренние транзакции трудно отследить.
Мирвые регуляторы ужесточат контроль за DeFi
На фоне роста преступлений в криптосекторе мировые регуляторы и Международный валютный фонд представили дорожную карту мер, которые не позволят криптовалюте расшатывать макроэкономическую и финансовую стабильность. Среди основных рисков DeFi называют несоблюдение существующих законов.
В ведомстве считают, что преимущества криптовалют, в числе которых дешевые и быстрые трансграничные платежи, а также повышение финансовой доступности, еще не материализовались. Поэтому распространение цифровых валют несет больше рисков, чем пользы.
