Содержание статьи:
- Почему следует выбирать премиум карты в банках?
- Что больше всего не любят банки?
- Оффшорные счета
- Что такое Block72?
- Канал Cryptonite
- Rai Finance
- Deri Protocol
- Итоги конкурса
На прошлой неделе у нас на стриме был представитель биржи Bittrex и консалтинговой компании Block72 в России, владелец канала @cryptonitechannel и просто хороший парень «из community» — @pityok.
Для тех, у кого нет времени смотреть стрим, мы подготовили краткую выжимку, выбрав интересные ответы и размышления о том, как лучше выводить и заводить крипту, как пользоваться банковскими картами и обсудили, чем отличатся текущий рынок крипты от 2017 года.
Почему следует выбирать премиум карты в банках?
Если вы имеете обычную карту банка, то кроме вас аналогичной картой владеют большая часть обычных пользователей банка, включая пенсионеров и людей, которые получают стабильную заработную плату на протяжении долгого времени. Но если вы начнете выводить крупные средства несколько раз в месяц, по 500 тыс руб (больше 200 тыс грн), то фин мониторинг банков может вами заинтересоваться, поскольку ваши суммы начнут попадать в самый верх списка среди обычных пользователей банка. При осуществлении переводов крупных сумм денег — банк может запросить у клиента объяснение о происхождении этих средств. Однако при осуществлении такой операции банки не будут автоматически блокировать счета клиентов.
В Украине мониторинг банков распространяется на операции по переводу денег таким образом, что банк может запросить идентифицирующие документы или спросить о происхождении денег. В то же время, повышенные требования касаются только крупных сумм (свыше 400 тыс. грн, или $14,7 тыс) или наличных переводов (более 5 тыс. грн, или $185).
По-этому, рекомендуем приобретать премиальные карты в разных банках, в том же ПриватБанке, Сбербанке, Монобанке и др., благодаря этому, ваши суммы во время вывода средств из крипты будут попадать в список со многими людьми, которые делают оборот по карте в разы превышающие пользователей «обычных карт» банка.
Что больше всего не любят банки?
Если в выше упомянутой ситуации банки не любят, когда по неизвестным или неожиданным причинам на карту поступают деньги в крупном размере, то стоит также отметить, что если вы имеете новую карту, ни в коем случае не нужно первым делом идти и снимать деньги на поступающую сумму.
Банки не очень любят выдавать наличные, очень не желательно снимать через терминалы крупные суммы. По-этому, рекомендуется сперва попользоваться банком какое-то время, делать регулярные покупки, расплачиваться в магазинах, кафе и др. местах, чтобы была видна активность пользователя и после этого, банк начнет более лояльно вас воспринимать.
Если вы планируете в месяц выводить от 3 до 5 млн рублей,
Также банки больше всего не хотят быть транзитами для других банков. То есть, когда деньги поступили на карту и в этот же день они были отправлены в другой банк или карту свыше 3-5 млн рублей.
Оффшорные счета
Ни в коем случае не нужно пользоваться различными оффшорами и не придумывать схем по «отмыванию денег». Это чревато тем, что ваши, допустим $10 тыс могут пройти по одному и тому же номеру с людьми, которые отмывают суммы в десятки, а то и сотни раз превышающие ваши. И эти люди могут быть связаны с финансированием терроризма, запрещенными веществами и многим другим.
Если на этих людей выйдут правоохранительные органы, то вам уже будет сложно что-либо доказать.
Что такое Block72?
Денис является представителем компании Block72 в которой работает уже несколько лет и продвигает компанию в СНГ.
Block72 — это глобальная консалтинговая фирма, специализирующаяся на блокчейн технологиях и распределенном бухгалтерском учете. Компания вложила значительные средства в более чем 50 блокчейн проектов и проводит качественный и количественный анализ перспективных блокчейн проектов. Block72 предлагает комплексные консультационные услуги, включая управление сообществом, связи с общественностью, разработку проектов.
Одни из крупных партнеров по продвижению проектов были Algorand, Basic Attention Token, Decentraland, Zilliqa, Ontology и др. Также имеется партнерство с биржами Bittrex, Coinlist и Bitfinex.
Чем отличается текущий рынок в 2021 от 2017 года
В 2017 году у вас мог быть прекрасный проект, он вполне рабочий и имеет свой токен, но основная проблема заключалась в том, что делать с токеном.
Из-за того, что рынок был не так развит из-за небольшого выбора бирж для листинга, было проблематично договориться с биржей о размещении токена на биржу, а проектов выходило огромное количество.
На тот момент времени, не всё решалось за счет выделения биржи средств и токенов со своего кармана, а необходимы были связи и партнерства.
Что касается текущего рынка, то каждый из вас может создать токен, добавить ликвидность на Uniswap, распиарить токен и всё.
То есть, сейчас проекты со своими токенами практически не зависят от централизованных бирж, а сами способны запускать на децентрализованных площадках.
Стоит также добавить, что если в 2017 году это был рынок исключительно криптовалют, то сейчас в экономику, фонду и крипту вливаются триллионы долларов, что способствует тому, что все рынки обновляют свои максимумы.
Канал Cryptonite
Ребята ведут интересный телеграм канал cryptonitechannel в котором делают качественные переводы самых интересных материалов, которые вы нигде и никогда не видели.
Помимо материалов, в канале Cryptonit проводятся АМА с полезными проектами.
Материалы крайне редко выходят, но каждый из них имеет очень ценную информацию. Так что, советуем ознакомиться с каналом и подписаться на ребят.
Вот несколько материалов, которые рекомендуем к прочтению:
- NFT превращают пользователей интернета в его владельцев
- Внутренняя драма и конфликт интересов Coinbase
- О Sam Bankman-Fried — CEO Alameda и его видении рынка и жизни в целом
Under Radar
Сегодня на радар попало несколько перспективных проектов, некоторые из них еще не имеют своего токена, но в скором времени будут сейлы и анонсы.
Rai Finance
RAI Finance — это протокол, предназначенный для предоставления DeFi более широкого спектра активов, большей ликвидности и разнообразного набора вариантов финансового использования. Проект будет работать в экосистеме Polkadot.
Swivel Finance
Следующий проект на радаре — Swivel Finance.
Swivel является наиболее эффективным протоколом для процентных свопов, не требующих доверия, и предоставляет кредиторам возможность предоставлять ссуды по фиксированным ставкам или максимизировать доходность с помощью кредитных позиций с кредитным плечом.
В проекте также имеется тестнет, через могут распределять дроп.
У проекта имеются несколько интересных фондов в качестве инвесторов, а именно Multicoin Capital, CMS и др.
Deri Protocol
Токен DERI уже торгуется на нескольких децентрализованных биржах включая SushiSwap, крайне мало токенов в обращении и токен с момента выхода продолжает падать. С точкой входа весьма сложно будет, но за проектом стоит посмотреть, поскольку он имеет капу около $1 млн.
В проекте давно находится инкубатор фонда FBG Capital, несмотря на то, что токен продолжает снижаться, фонд бы не смог сейчас начать разгружаться из-за недостатка ликвидности. Возможно, в скором времени будет больше ликвидности за счет добавления на другие дексы.
Итоги конкурса
Во время стрима мы решили провести конкурс для наших подписчиков. Всего два победителя, которые получат свои призы.
Для участия нужно было написать лучший комментарий на тему связанную с Байкалом и подписаться на каналы @Incypted и @cryptonitechannel.
Победители:
- Fedor Alexandrov
- Богдан Сафин
От победителей требуется лишь доказательство, что являетесь подписчиками этих каналов.
