Как правило, социальные сети демонстрируют криптовалютный трейдинг как «работу мечты», — инструмент, позволяющий получить легкий и быстрый доход с минимальными усилиями. У авторов подобного контента обычно есть беспроигрышные «методика», «стратегия» или «сигнал», позволяющий закрывать «девять из десяти» сделок прибылью.
Однако на практике большинство пользователей, пытающихся освоить этот способ заработка, теряют капитал, а погоня за «легкими деньгами» часто заканчиваются выгоранием, психологическими проблемами, а порой и зависимостью.
В этом уроке мы разберем, что на самом деле нужно знать и уметь, чтобы заниматься трейдингом, и почему реальность отличается от распространенных представлений об этой профессии.
Что такое трейдинг
Трейдинг = Психология + Управление капиталом + Анализ
Психология не случайно стоит на первом месте — от эмоционального и ментального состояния трейдера зависит больше, чем от технических индикаторов и рыночного тренда. Эмоциональное и ментальное состояние определяет нашу реакцию на те или иные ситуации, толерантность к риску и другие аспекты торговли.
Основным триггером эмоциональных реакций трейдера является риск. Чем он выше, тем сложнее придерживаться сформированной стратегии. Сам по себе риск — это вероятность наступления неблагоприятного или желаемого события, но эта возможность связана с двумя сильнейшими чувствами — страхом и жадностью.
Страх и жадность нарушают эмоциональное равновесие и снижают способность адекватно воспринимать реальность. Страх потерять все и остаться без средств к существованию заставляет нас упускать возможности и ограничивает свободу действий. Жадность же провоцирует нетерпеливость и азарт, которые ведут к ошибкам и принятию дополнительных, а порой ненужных рисков для повышения потенциальной прибыли.
Эти эмоции сменяются в зависимости от рыночной ситуации и доминирующего тренда, но так или иначе с ними сталкивалось большинство владельцев цифровых активов.
Кроме страха и жадности эффективность трейдинга также снижают стресс, беспокойство, растерянность, проблемы в личной жизни или в любой другой сфере. Поэтому в первую очередь новичку требуется понимание основ психологии трейдинга, чтобы иметь возможность адекватно воспринимать и реагировать на события.
Управление капиталом
Второй компонент формулы составляют навыки по управлению капиталом и рисками, помогающие сохранить вложенные деньги и минимизировать убытки на фоне неблагоприятных рыночных условий.
Торговля — это уравнение, в котором неизвестны все переменные, кроме одной — приемлемого риска в каждой сделке. Задача трейдера в том, чтобы правильно определить допустимый уровень риска и соблюдать его во время операций.
Этот показатель может быть выражен в условных баллах, долларах или процентах от депозита.
Например, используя процентную шкалу для управления риском, можно установить стоп-ордер на уровне, когда убытки достигают определенного процента от суммы вложений. Кроме того, подобная система позволяет выделить долю капитала для каждой конкретной сделки или распределить деньги между активами с низким, средним или высоким риском.
Правильное управление рисками позволяет трейдеру оставаться на рынке даже после ряда неудачных сделок. Это можно сравнить с покером — если у игрока есть $1000, то он вряд ли будет участвовать в турнире с входной ставкой $1000. Его депозита должно хватить хотя бы на несколько игр, чтобы компенсировать возможность проигрыша из-за случайности или неверной оценки ситуации за столом.
Важно установить приемлемое для вас соотношение риска и возможной прибыли от сделки. Например, на волатильном криптовалютном рынке оно может составлять один к двум. Впрочем, каждый трейдер определяет значение самостоятельно, исходя из собственного опыта.
Еще несколько правил риск-менеджмента для новичков:
- не инвестировать весь капитал в один актив;
- не использовать одну и ту же платформу для хранения средств и торговли;
- не покупать активы после их стремительного роста и во время общей эйфории;
- если позиция уже прибыльная, использовать стоп-ордеры для фиксации дохода;
- не начинать с фьючерсной и маржинальной торговли, поскольку эти инструменты сложны и связаны с высокими рисками;
- не использовать для торговли и инвестирования средства, от которых зависит качество жизни.
Когда ваше эмоциональное и ментальное состояние стабильно, а стратегия управления рисками сформирована, можно переходить к третьему элементу формулы трейдинга — анализу.
Чтение графиков
Как правило, под анализом трейдеры понимают набор методов и инструментов, с помощью которых можно определенным образом оценить актив и построить прогнозы его будущей ценовой динамики. В большинстве случаев анализ начинается с оценки графика котировок.
Различают линейный и свечной графики. Первый считается более простым, но менее информативным, поскольку отображает историю изменения цен в виде линейного среднего показателя за определенный временной промежуток.
Линейный график удобен для мониторинга актива на длительных интервалах, однако не подходит для глубокого анализа, поскольку не отображает данные о диапазоне котировок и ценовых уровнях. Поэтому большинство трейдеров использует свечные графики с применением так называемых японских свечей.
В отличие от линейного графика, свечной отображает историю изменения котировок, максимальную и минимальную цены, а также позволяет определить ожидания участников рынка.
Базовой единицей свечного графика является свеча, которая состоит из тела и фитиля (тени). Тело свечи имеет форму вертикального прямоугольника, а его верхняя и нижняя границы указывают на цену актива по состоянию на начало и конец определенного временного промежутка.
Тонкие линии, выходящие за пределы тела свечи, называются тенями. Тени показывают ценовые экстремумы, то есть максимальные или минимальные котировки, по которым закрылись некоторые сделки.
Цвет свечи меняется в зависимости от динамики цены актива в определенный промежуток времени: если по сравнению с предыдущим периодом стоимость криптовалюты выросла, то новая свеча будет зеленой (бычьей), а если снизилась — красной (медвежьей).
Анализ активов
В зависимости от того, какие методы и инструменты используются, а также по каким критериям проводится оценка актива, выделяют фундаментальный и технический анализ.
Задача фундаментального анализа — дать трейдеру ориентиры относительно «справедливой» цены актива и помочь определить оптимальные уровни для открытия и закрытия позиции. Фундаментальный анализ не включает данные о ценовой истории или объемах торгов, но требует исследования, в том числе:
- команды и бэкграунда проекта;
- токеномики и финансовой информации;
- рыночных нарративов;
- ценности продукта и токена для пользователей;
- сообщества и профилей в социальных сетях.
Начать фундаментальное изучение актива можно с сервисов-агрегаторов вроде CoinGecko, CoinMarketCap, Messari и Cryptorank. Количество и качество других источников зависит только от поисковых навыков и аналитических способностей трейдера.
Что касается технического анализа, то он построен на трех основных принципах:
- все факторы, влияющие на стоимость, уже заложены в ней и отражаются на ценовом графике;
- ценообразование закономерно, эти законы можно систематизировать и исследовать;
- ценовая динамика циклична, поэтому анализируя прошлое, мы можем спрогнозировать движение цен в будущем.
Классический технический анализ базируется на ценовом графике, где выделяют определенные паттерны (фигуры) и тренды. В зависимости от текущей динамики, актив может находиться в боковом, восходящем или нисходящем тренде.
Несколько трендов образуют так называемые паттерны или фигуры — устоявшиеся шаблоны движения цены, которые могут указывать на дальнейшую динамику актива.
Подвидом технического анализа является основанный на считывании фигур, образованных последовательностью японских свеч. Группировка и толкование свечных паттернов может сочетаться или использоваться вместо классических фигур и линий тренда.
В идеале трейдер должен владеть как фундаментальным, так и техническим анализом, чтобы определять оптимальные точки для закрытия и открытия позиции в конкретный момент времени, а также распознавать более общие тренды и контекст.
Торговая стратегия
Конечным результатом освоения формулы трейдинга является создание торговой стратегии, учитывающей и психологические аспекты, и управление капиталом, и результаты анализа.
На практике стратегия для трейдера — это что-то вроде набора шаблонов и правил, упрощающих принятие решений. Они помогают системно определять точки открытия сделок, их объем, допустимый уровень риска, момент продажи, действия в ответ на появление тех или иных сигналов и так далее.
Торговать можно и без стратегии, при этом на коротких промежутках прибыль может быть выше, чем у системного трейдера. Но трейдинг — это марафон, а не спринт, и побеждает в нем тот, кто дольше остальных сможет оставаться прибыльным.
Ну и напоследок семь советов для начинающего трейдера:
- неважно, какой у вас размер капитала, начните получать опыт с символических сумм: $10, $50 или $100. По мере освоения навыков сумму сделок можно увеличивать;
- не вкладывайте в трейдинг те средства, потеря которых повлияет на качество вашей жизни. Только то, что вы готовы потерять;
- 90% времени трейдера уходит на анализ инструмента и ситуации. Забудьте о спешке, возможности появляются и исчезают каждый день;
- не бывает бесконечного роста, так же как и бесконечного падения. Рынки цикличны, а развороты могут происходить в самые неожиданные моменты;
- даже если все говорит о четком тренде, никогда не стоит полностью исключать возможность реализации противоположного сценария;
- полученную прибыль стоит периодически выводить и использовать для удовлетворения своих потребностей. Вы должны понимать, ради чего тратите время;
- не существует универсального метода торговли. Ваша стратегия должна быть не только выверенной, но и адаптивной. То, что хорошо работает на растущем рынке, не работает на падающем, и наоборот.
В следующем уроке мы поговорим об еще одном способе заработка на криптовалютном рынке — инвестировании. В чем-то он похож на трейдинг, но требует другого отношения к финансам, индустрии и рыночным операциям. Вероятно, это направление больше подойдет тем, кто не готов уделять все свободное время анализу графиков и построению фигур.
