За сравнительно короткий промежуток своего существования финансовые инструменты DeFi (децентрализованные финансы) успели прочно укорениться в криптовалютной экономике, а их популярность продолжает стремительно расти. И неудивительно — возможности, которые предлагают участникам современные DeFi, действительно грандиозны, ведь с их помощью можно за короткое время создать и намного увеличить свой капитал.
Одним из мощнейших механизмов DeFi является стейкинг (staking), позволяющий получать солидный доход от обычного хранения криптовалют, без осуществления транзакций и расходов на приобретение дорогостоящего оборудования и оплаты электроэнергии, необходимых для майнинга.
За несколько последних месяцев количество проектов DeFi значительно увеличилось. Рассмотрим наиболее интересные решения.
Synthetix
Проект Synthetix представляет собой децентрализованную биржу и платформу для торговли и выпуска синтетических активов — особых цифровых активов, имеющих сходство или представляющих собой другие активы реального мира, в том числе фиатные валюты, криптовалюты, товары и акции.
Synthetic Network Token или SNX — это утилитарный токен сети Synthetix, выполняющий ключевую роль в создании синтетических активов (synths). Токены synth, в свою очередь, являются синтетическими активами, которые могут представлять цену активов реального мира. Экосистема Synthetix предлагает пользователям несколько механизмов генерации прибыли, включая стейкинг токенов SNX. В настоящее время размер награды за стейкинг в сети Synthetix составляет 32,68%.
Дополнительно пользователи могут принять участие в инфляционном механизме токена SNX.
Nimbus
Nimbus — платформа на основе DAO, объединяющая в себе проверенные временем традиционные инструменты и передовые преимущества DeFi. Nimbus функционирует в блокчейн-отрасли с 2019 г. Однако недавно платформа трансформировалась в настоящую экосистему DeFi, предлагающую своим пользователям более 15 каналов поступления дохода, генерируемых пулами и децентрализованными приложениями (dApps).
Один из каналов – стейкинг токена NBU. Для разных категорий пользователей платформа предлагает 3 варианта стейкинга с годовым процентным доходом (APY) от 10 до 40%. Желающим поучаствовать в проекте стоит поторопиться, поскольку APY останется на таком высоком уровне только до 24 мая 2021 года.
Еще одно преимущество Nimbus – отсутствие минимальной суммы для стейкинга, поэтому участвовать в проекте могут все желающие.
Большой ажиотаж наблюдается сейчас вокруг функционала P2P биржи Nimbus, децентрализованного приложения для кредитования и расширения BINANCE Smart Chain. Все это выглядит очень многообещающе.
Mirror Protocol
Mirror Protocol — еще один DeFi-проект, управляемый сетью Terra. Это решение позволяет создавать синтетические активы mAssets (mirrored assets). Протокол направлен на следование ценовой модели фиатного актива, тем самым предлагая трейдерам открытую ценовую экспозицию. То есть во время работы с Mirror Protocol пользователям не придется иметь дело с процессом владения фиатными активами или транзакций с ними.
Помимо mAssets, у протокола Mirror Protocol также имеется нативный токен MIR (Mirror Token). Протокол позволяет своим провайдерам ликвидности осуществлять стейкинг токенов LP или MIR для получения наград. В настоящее время Mirror Protocol предлагает стейкинг-награду размером до 16,75%.
KAVA
KAVA — первый DeFi протокол, созданный в сети Cosmos Network. KAVA стремится стать пионером в области предоставления займов с множественным обеспечением на криптоактивы. После того как пользователь отправит токены на платформу KAVA, они блокируются в виде обеспеченного залогом долга. Такой механизм позволяет пользователям получить займ в стейблкойнах. Количество стейблкойнов, которое получает конкретный пользователь, зависит от суммы, заблокированной в качестве обеспечения. После разблокировки активов пользователи должны просто вернуть полученный заем.
KAVA позволяет зарабатывать награды при помощи стейкинга. Механизм стейкинга проводится валидаторами, выполняющими роль узлов (нод) блокчейна. За свою работу валидаторы получают инфляционные награды. Валидатором на платформе KAVA может стать любой пользователь, обладающий необходимыми знаниями. Тем не менее, награды за стейкинг получают только 100 лучших нод-валидаторов.
Другой способ получения стейкинг-наград на платформе KAVA – делегация. В настоящее время KAVA предлагает награду в размере 2,21% для делегаторов и 2,4% — для нод-валидаторов.
Celo
Проект Celo представляет собой блокчейн с открытым исходным кодом на основе алгоритма Proof of stake, во многом напоминающий сети Cosmos и Ethereum 2. Celo использует алгоритм консенсуса BFT (Byzantine Fault Token), который позволяет нодам-валидаторам сети соглашаться с транзакциями, включаемыми в следующий блок.
После получения согласия блок добавляется в цепочку. По сравнению с механизмом proof of work, алгоритм Celo предлагает более высокий выход транзакций, что существенно снижает затраты сети на электроэнергию.
Пользователи могут зарабатывать награды за стейкинг в сети Celo, делегируя Celo, а также управляя нодой-валидатором. Награда за делегацию составляет 13,23%, за ноду-валидатора – 25,23%.
Возможностей для стейкинга, которые можно применить в пространстве DeFi, сегодня очень много. Одни проекты предлагают награды за стейкинг, вторые – повышенную безопасность и другие опции. Самое главное – не спешить и найти решение, которое окажется надежным в долгосрочной перспективе.
Выбор в пользу того или иного проекта нужно делать осторожно, осознавая, с чем вам придется взаимодействовать в дальнейшем. Не стоит забывать, что криптовалютная отрасль остается высоко рискованной, поэтому здесь вдвойне важно тщательно изучить всю информацию и только после этого принимать осознанное решение.
Какие еще токены мы забыли упомянуть? Поделитесь своим мнением в комментариях ниже.
Государство и общество
