Мохаммад, также известный как «Superman29», в прошлом работал в банке, где проводил обучение сотрудников по вопросам комплаенса. Как установило следствие, с 2014 по 2019 год он руководил сервисом «Herocoin» и встречался с клиентами для перевода цифровой валюты в наличные. Также его обвиняли в обслуживании сети биткоин-терминалов, которые не запрашивали идентификационную информацию, необходимую для соблюдения законодательства в сфере борьбы с отмыванием денег. Власти обратили внимание на то, что за свои услуги он взимал комиссию до 25% - существенно выше среднерыночной.
Как предполагается, Мохаммад знал, что не все его клиенты были законопослушными гражданами, а источники их заработков могли быть нелегальными, например иметь отношение к рынкам даркнета. Он, однако, не сообщал властям о возможных подозрениях и не зарегистрировался в Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN). По оценкам следствия, таким образом Мохаммад обменял от $15 млн до $25 млн. Свою вину он признал в сентябре 2020 года. У него было изъято 17 биткоин-терминалов, 18,4 BTC и 222,5 ETH.
«Вместо того чтобы использовать свои знания для создания надежной программы правового соответствия, он всячески его избегал и зарабатывал на том, что сделал бизнес на эффективном, неконтролируемом и почти анонимном канале для отмывания денег и других преступлений», – заявило обвинение.
Управление по борьбе с наркотиками США ранее в своем отчете писало, что биткоин-терминалы все чаще используются в отмывании денег, однако предназначенные для преступников устройства обычно скрыты от взглядов обычных пользователей.
