В то время как Совет по финансовой стабильности (FSB) не считает криптовалюты угрозой для финансовой стабильности, в Федеральном резерве США (ФРС) имеют противоположную точку зрения. В ведомстве считают, что «быстрое достижение платёжной сетью стейблкоинов глобальных масштабов несёт в себе проблематику и риски, связанные с финансовой стабильностью, денежно-кредитной политикой, противодействием отмыванию денег и финансированию терроризма, а также защитой потребителей и инвесторов».
Заместитель министра финансов США обсудил проблемы с криптовалютой, с которыми казначейство сталкивается в рамках существующей нормативной базы. Говоря о национальной безопасности, он заметил, что «одна из главных проблем Минфина США заключается в том, что цифровые валюты могут использоваться для обхода существующих правовых норм». Среди проблемных областей, которые он упомянул, налогообложение, противодействие отмыванию денег (ПОД) и финансированию терроризма (ФТ).
«Мы признаем, что на данный момент нет никакой возможности полностью положиться на нашу систему регулирования, для решения этих политических задач требуется постоянная работа», - признал Музинич.
Он подчеркнул, что Минфин ясно дал понять, что законы США применяются как к фиатным, так и к цифровым валютам:
«Если бы увеличивался масштаб криптовалюты, допускающей анонимные транзакции, то применение законов, предотвращающих преступность и финансирование терроризма, может усложниться».
Заявление Музинича повторяет ряд опасений, высказанных министром финансов США Стивеном Мнучином. На брифинге в Белом доме в июле Мнучин сказал, что у Минфина есть «серьёзные опасения» в отношении увеличения случаев неправомерного использования цифровых активов.
«Такие криптовалюты, как биткоин, используются для поддержки незаконной деятельности на миллиарды долларов, среди них, например, киберпреступность, уклонение от уплаты налогов, шантажирование, интернет-вымогательство, наркотики, торговля людьми.
Многие люди пытаются использовать криптовалюты для финансирования своих злонамеренных действий, - сказал он СМИ. - Это действительно проблема национальной безопасности».
Также Мнучин подчеркнул, что поставщики криптоуслуг должны применять те же гарантии ПОД и ФТ, что и традиционные финансовые учреждения. Кроме того, компании, предоставляющие услуги денежных переводов, должны соблюдать обязательства Закона о банковской тайне и зарегистрироваться в Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (Fincen), которая недавно подтвердила свои намерения - строго следить за соблюдением правил ПОД поставщиками крипто-услуг.
Правила Fincen аналогичны рекомендациям Целевой группы по финансовым мероприятиям (FATF), межправительственной организации по борьбе с отмыванием денег. На пленарном заседании FATF в июне Мнучин заявил, что США «позволят использовать криптовалюту надлежащим образом, но не допустят её использования для незаконной деятельности». По собственной инициативе он «созвал рабочую группу с Федеральным резервом и другими регуляторами в её составе, чтобы убедиться, что мы допускаем исключительно законное использование цифровых активов».
