МОСКВА, 20 апр — ПРАЙМ. Кредитные организации нечасто блокируют операции, которые потенциально могут быть связаны с криптовалютами, так как их сложно отследить среди других операций пользователей, заявил РИА Новости младший директор по банковским рейтингам агентства "Эксперт РА" Анатолий Перфильев.В Совфеде высказались по поводу признания криптовалюты средством расчетов
"Криптовалюта в России не узаконена, но и прямо не запрещена. Во избежание излишних претензий и вопросов со стороны регулятора банки перестраховываются и блокируют операции, потенциально связанные с криптовалютами. При этом блокировки не являются массовыми, поскольку операции купли-продажи цифровой валюты маскируются под бытовые сделки и внешне неочевидны", — сказал Перфильев.
Банки, при наличии подозрений, в отдельных случаях могут запрашивать у клиентов документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств. Нередко легитимные операции могут попадать под критерии сомнительных и блокироваться. "При наличии подтверждающих документов банк должен пропустить операцию, но окончательное решение остаётся на его усмотрение", — объяснил эксперт.
На прошлой неделе один из клиентов "Тинькофф банка" сообщил у себя в социальных сетях, что его счет заблокировали без объяснения причины. В банке объяснили РИА Новости, что временное ограничение дистанционного банковского обслуживания произошло в рамках автоматического финансового мониторинга. Некоторые операции, которые проводил клиент, попали под критерии сомнительных, описанные в методических рекомендациях Банка России.
В сентябре 2021 года регулятор выпустил "Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц". В них Центробанк дал кредитным организациям рекомендации для выявления платежных карт и электронных кошельков, которые используют незаконные онлайн-казино, организаторы финансовых пирамид, нелегальные форекс-дилеры и криптовалютные интернет-обменники.
