На 31 марта запланировано голосование Комитета по экономическим и валютным вопросам Европарламента (ECON) по поправкам в регламент обмена информацией между контрагентами при переводе средств. Предложение предполагает сбор данных о пользователях некастодиальных криптовалютных кошельков, предупредил менеджер по развитию Unstoppable Finance Патрик Хансен.
1/ I hate to ring the alarm bell again, but the EU Parliament leaves us no choice ????
This time it concerns a crackdown on unhosted wallets in the upcoming crypto AML regulation (TFR).
The ECON committee vote is on Thursday and the draft includes some absolute red flags ??
— Patrick Hansen (@paddi_hansen) March 26, 2022
По мнению Хансена, мера направлена на реализацию «дорожного правила» FATF. В настоящее время Европарламент обсуждает предлагаемые поправки. Также Хансен акцентировал внимание на том, что опубликованный органом черновик законопроекта ужесточает требования по части сбора и обмена данными при проведении транзакций с некастодиальными кошельками.
6/ Different from the initial proposal that only required to collect (not verify) personal data from transfers made from/to an unhosted wallet, the draft now requires to “verify the accuracy of information with respect to the originator or beneficiary behind the unhosted wallet” pic.twitter.com/aqRHVVjuXg
— Patrick Hansen (@paddi_hansen) March 26, 2022
«В отличие от первоначального предложения, которое требовало только собирать (но не проверять) персональные данные при переводах с/на нехостинговый кошелек, проект требует “проверять точность информации в отношении инициатора и бенефициара, стоящего за нехостинговым кошельком”», — сказал он.
Согласно разъяснениям специалиста, поставщики связанных с цифровыми активами услуг физически не могут проверить некастодиального контрагента. По его мнению, законопроект в текущем виде заставит криптовалютные компании отказаться от транзакций с такими сервисами ради соответствия нормативным требованиям.
Еще в черновик законопроекта указана возможность введения «дополнительных специальных мер по снижению рисков, связанных с переводами с/на нехостиговые кошельки, включая введение потенциальных ограничений» через год после вступления в силу законодательства.
10/ This means that the EU Commission might be prohibiting transfers from/to unhosted wallets entirely, as was already suggested by some members of the Parliament in an earlier draft — see Art 18 b on page 45 here:https://t.co/3utlRA69nC
— Patrick Hansen (@paddi_hansen) March 26, 2022
В случае одобрения ECON, законопроект вынесут на рассмотрение Еврокомиссии и Совета ЕС. До окончательного принятия в документ могут внести существенные изменения.
