Эксперты FinCEN — специального правительственного агентства при Департаменте казначейства США, которое управляет сетью по борьбе с финансовыми преступлениями, собирает и анализирует информацию о финансовых операциях в целях борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, выпустило рекомендации для американских финансовых компаний.

В них отражены глобальные угрозы, с которыми может столкнуться платежные системы из-за «злонамеренных» действий резидентов Ирана, и названы мероприятия, которые должны провести компании, для соблюдения санкционных правил в отношении Ирана, пишет Coindesk.
В новых рекомендациях FinCEN, в частности, сообщается, что нынешние действия иранского правительства подвергают опасности работу существующей глобальной финансовой системы.

Главная угроза исходит от использования Ираном в своем обороте виртуальных денег.

По данным исследователей, граждане Ирана ежегодно совершают транзакции с криптовалютами в «злонамеренный целях», а суммарный ежегодный оборот иранских транзакций с применением биткоина оценивается на уровне не менее $3,8 млн.
FinCEN отмечает, что использование виртуальных платежных средств помогают Тегерану обходить экономические санкции, которые были объявлены против него со стороны США.
«Хотя внутренний оборот виртуальной валюты в Иране сравнительно невелик, распространение цифровых денег порождает использование физическими и юридическими лицами новой платежной системы, позволяющей потенциально уклониться от санкций», — говорится в сообщении.
Регулятор рекомендует американским бизнес-компаниям, включая криптовалютные платформы, внимательно анализировать реестры блокчейнов для выявления активности со стороны Ирана и предотвращать ее дальнейшее распространение.

Отмечается, что уже сегодня активность Ирана достигла больших масштабов и отличается высокой динамикой к росту.
В FinCEN подчеркивают, что несмотря на попытки иранского Центробанка оградить местные финансовые учреждения от торговли криптовалютами, иранские компании и юридические лица сохраняют беспрепятственный доступ к американским торговым площадкам и p2p-обменникам.

С учетом этого американский регулятор напоминает о необходимости усиления мер для соблюдения санкционных требований.
Еще в мае этого года администрация Трампа объявила о выходе из ядерного соглашения с Ираном, заключенного в 2015 году, и возврате к экономическим санкциям, которые ограничивают доступ Ирана к валютному рынку США.

Это распоряжение вступило в силу 6 августа.
В связи с этим правительственное агентство напомнило американским криптообменным биржам об их нормативных обязательствах в качестве зарегистрированных финансовых учреждений, ссылаясь на действующий Закон о банковской тайне.

В частности, соблюдение этих правил, требует от американских криптобирж развертывания «соответствующих систем для соблюдения всех соответствующих требований санкций».