Валютное управление Гонконга (HKMA) решило напомнить представителям общественности, что им следует остерегаться фирм, занимающихся криптовалютным бизнесом, и выдающих себя за «банки». Представители финансового регулятора отметили, что такие «громкие фразы» являются нарушением Постановления о банковской деятельности в юрисдикции.
Финансовый регулятор отметил, что многочисленные компании присвоили себе статус «криптобанк», «банк криптоактивов», «банк цифровых активов», «цифровой банк» или «банк цифровой торговли». При этом руководители подобных стартапов заявляют, что предлагают финансовые услуги или счета. Некоторые используют фразы «планы сбережений» как «низкие риски» с «высокой доходностью». Эти описания могут ввести людей в заблуждение. Они заставляют поверить в то, что данные организации являются лицензированными учреждениями.
В соответствии с Постановлением о банковской деятельности, только регулируемые банки, банки с ограниченной лицензией и депозитные компании, получившие одобрение HKMA, могут осуществлять соответствующую работу в Гонконге. Любое заявление о том, что бизнес компании является таковым, без необходимых разрешений, является прямым правонарушением.
Согласно разделу 97 Постановления о банковской деятельности: любое лицо, кроме банка или центрального банка, которое использует слово «банк», любое из его производных или буквы «b», «a», «n», «k» в том порядке, в описании или имени и ведет бизнес в Гонконге без письменного согласия Денежно-кредитного управления, считается нарушением законодательства.
В соответствии со статьей 92 Постановления о банковской деятельности Гонконга никому, кроме уполномоченного учреждения, не разрешается выпускать или иметь в своем распоряжении рекламу, приглашения или документ, который, предлагает внести депозит. Это также является очевидным правонарушением.
