93
Прокремлевский пропагандист Анатолий Шарий в своем Telegram-канале заявил об «опасности использования» агрегатора биткоин-обменников BESTCHANGE в связи с якобы частыми блокировками транзакций россиян и украинцев. Представители сервиса в комментарии ForkLog ответили на обвинения блогера.
Шарий сообщил, что ему стало известно о блокировке средств со стороны украинских криптовалютных бирж и обменников, представленных на BestChange.
«Случаи не единичные. К нам обращаются люди из России и живущие в Европе украинцы, потерявшие свои деньги и даже накопления», — написал блогер.
По его утверждению, BestChange «советует обменники, находящиеся под прямым кураторством СБУ (типа CryptoPay24)», а обмен «зачастую происходит через криптобиржи (типа украинской Whitebit), отбирающие средства пользователей под предлогом «запроса правоохранительных органов Украины» и тесно сотрудничающие с украинскими властями». Также Шарий заявил, что эти биржи и обменники делятся с украинскими властями личными данными пользователей «вплоть до IP».
Блогер намерен передать эту информацию в правоохранительные органы РФ.
Старший аналитик агрегатора BestChange Никита Зуборев в комментарии ForkLog подтвердил, что блокировки транзакций, которые проводят представленные у них сервисы, действительно случаются «гораздо чаще, чем хотелось бы».
«Это пока единичные случаи, но их уже стало достаточно, чтобы обратить пристальное внимание и поменять логику работы с учетом новых рисков», — сообщил он.
Зуборев уточнил, что проблемы с обработкой транзакций начались задолго до обострения геополитики и введения санкций как следствия. В частности, на это повлияло принятие 5AMLD. Однако именно политический контекст, используемый рядом сервисов для ограничения преступных источников дохода, добавляет шумихи вокруг заморозок.
«О тотальных блокировках речи не идет, это все еще единичные случаи в десятках тысяч транзакций ежедневно. И зачастую после прохождения KYC-процедуры отправителем переводы размораживаются», — подчеркнул аналитик.
Он отметил, что приведенная Шарием информация имеет «спорное содержание с элементами домыслов и ложными фактами». Непосредственно агрегатор BestChange непричастен к блокировке средств — она происходит на стороне бирж и обменников из-за срабатывания триггера при AML-проверке:
«Сервисы оценки безопасности транзакций показывали максимальный уровень риска (risk score 100%)».
Со своей стороны, несмотря на отсутствие какой-либо юридической связи мониторинга с обменным пунктом, агрегатор оказал поддержку пользователям для максимально быстрого разрешения ситуации.
«В итоге обменный пункт принял решение произвести возврат из личных средств, несмотря на продолжающуюся заморозку средств на стороне биржи. Об этом Шарий решил не выпускать отдельных публикаций, вероятно, потому что оно не укладывается в его политически ангажированную позицию», — добавил Зуборев.
Сейчас BestChange приступил к разработке мер для лучшего информирования пользователей о необходимости проведения AML-проверки. В том числе агрегатор намерен обязать обменные пункты более понятно описывать AML-процедуры при создании заявки и внедрить протоколы разделения трафика по странам, чтобы минимизировать пересечения с другими юрисдикциями.
«Мы планируем ограничить трафик из России обменным пунктам, которые используют биржи с высокой степенью рисков блокировок по санкционным причинам. Также мы будем адаптировать систему ранжирования кастодиальных сервисов с учетом их практики блокировок», — уточнил аналитик.
На момент написания агрегатор могут свободно использовать граждане любой страны без исключения: в мониторинге есть фильтры для поиска украинских банков наряду с российскими, белорусскими, казахстанскими и другими.
В BestChange серьезно оценивают перспективу обращения Шария в правоохранительные органы с требованием их блокировки.
«Мы не первый раз сталкиваемся с угрозами блокировок по разным причинам, и суды, как правило, прислушиваются к логике в своих решениях. Поэтому даже если дойдет до этого, надеемся, что наш ресурс продолжит беспрепятственно работать для жителей любой страны, в том числе для россиян», — заявил Никита Зуборев.
В WhiteBIT заявили ForkLog, что биржа объединилась с децентрализованным протоколом безопасности HAPI для предотвращения злонамеренной активности в блокчейн-индустрии. Параллельно HAPI сотрудничает с СБУ и киберполицией Украины. Проектом также запущен сервис Scamfari, выдающий вознаграждение за информацию о сборе средств на нужды армии РФ.
