Центробанк России изменит критерии, по которым банки смогут блокировать счета клиентов из-за подозрительных операций, сообщает РБК. Этот список не менялся с 2012 года.
Сейчас список содержит более 100 позиций. Поправки должны «исключить устаревшие и добавить новые схемы совершения необычных операций с учетом современного развития финансового рынка и общей цифровизации технологий предоставления банковских услуг», говорят представители ЦБ.
Известно, что Банк России исключил из списка подозрительных транзакций операции с высокими комиссиями и различные виды сложных расчетов по нестандартным схемам. Впрочем, если клиент откажется от разовой операции или будет настаивать на закрытии счета и снятии денег после вопросов от банка, это будет считаться поводом для блокировки счета.
Также счет может быть заблокирован, если клиент потребует проведения операции по исполнительному документу — банк сможет отказаться выполнять эти требования и заподозрить клиента в отмывании денег или обналичивании.
Также ЦБ предлагает добавить в перечень подозрительных операций регулярное снятие наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Сюда же входят и дистанционные операции, которые совершаются с одного гаджета или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний и физлиц.
Также в возможные поправки включены пункты о некоторых компаниях, которые занимаются разным бизнесом — от приобретения и продажи виртуальных активов до предоставления туристических или медицинских услуг.
