В законопроекте Министерства финансов Австралии предложены ограничения на денежные выплаты, превышающие $10 000. Интересно, что на криптовалюты эти ограничения не распространяются.
Согласно документу «транзакции, равные или превышающие эту сумму, должны осуществляться с использованием системы электронных платежей или чеком».
Ниже приведен список ситуаций, при которых лимит не распространяется на платежи:
- платежи, связанные с личными или частными сделками (кроме сделок с недвижимостью);
- платежи, которые должны сообщаться субъектом в соответствии с законодательством о борьбе с отмыванием денег и борьбой с терроризмом, при условии, что в целом субъект с обязательством по представлению отчетности выполняет (или по разумным основаниям считается, что он выполнил) свои обязательства в соответствии с этим законодательством;
- платежи, осуществленные или принятые государственным должностным лицом, в которых государственное должностное лицо обязано по закону произвести или принять платеж наличными в ходе выполнения своих обязанностей;
- платежи, которые превышают лимит наличных платежей, потому что платеж является частью транзакции, связанной со сбором, хранением или доставкой наличных денег, и это происходит в ходе предприятия по сбору или доставке наличных денег;
- платежи, которые превышают только лимит наличных платежей, так как платеж представляет собой сумму цифровой валюты или включает ее;
- платежи, которые происходят в ситуациях, когда альтернативный способ оплаты не может быть разумно использован.
В этом случае криптовалюта подпадает под второе исключение «платежи, о которых должен сообщать субъект в соответствии с законодательством о борьбе с отмыванием денег и борьбой с терроризмом». Как известно, большинство крупных бирж криптовалюты соблюдают требование правительства в отношении KYC и AML.
Как отмечается на сайте Министерства финансов, проект был «выпущен для публичного обсуждения», а правительство планирует ввести лимит денежных выплат начиная с 1 января 2020 года. Все желающие могут высказать свое мнение до 12 августа 2019 г.
