Темой нашего сегодняшнего обзора будет AML проверка биткоинов. Если вы думаете, что процедура нужна только юридическим лицам, то вы ошибаетесь. Покупка биткоинов без АМЛ проверки полулегальном обменнике может иметь серьезные последствия. Сейчас мы расскажем обо всем поподробнее.
Что такоеAML проверка криптовалюты
Термин «Борьбас отмыванием денег» или AML относится к набору процедур и правовых норм,которые применяются для выявления и предотвращения получения прибыли отнезаконной деятельности. Это касается таких действий, как торговля незаконнымитоварами, уклонение от уплаты налогов, манипулирование рынками и отмываниенезаконно полученных средств. Чтобы предотвратить глобальное распространение преступнойдеятельности, регулирующие органы заставляют финансовые учреждения проводитьнадлежащую проверку своих клиентов, а также отмечать и сообщать о подозрительныхклиентах и транзакциях.
По мереразвития криптоиндустрии становится ясно, что виртуальные валюты порождают новуюволну финансовых преступлений. Ведь злоумышленники могут использоватьинновационные технологии для отмывания денег. Это особенно заметно на сайтахазартных игр и платформах крипто-микшеров.
Согласно подсчетам аналитиков Crystal Blockchain стоимость цифровых монет, украденных хакерами, за всю историю становления криптоиндустрии начиная с 2011 года превышает 12 миллиардов долларов США. Это подтверждает необходимость более эффективных превентивных методов борьбы с финансовыми преступлениями в криптосекторе. Первым шагом в этом направлении является разработка методов борьбы с отмыванием денег через крипторынок. В их набор входит проверка транзакции aml, проверка адреса и другие обязательные процедуры.
Всем известно, что криптовалюта постоянно находится в блокчейне и все транзакции можно отследить. Некоторые проекты уже начали помечать, хранящиеся на их адресах монеты специальными цифровыми тегами. Если средства будут украдены, то информация об этом попадет на сайты легальных криптобирж и обменников и они будут вынуждены заблокировать эти средства вместе с аккаунтом пользователя. Вы потеряете свои деньги да еще и попадете в поле зрения правоохранительных органов.
Откудапоявляется грязный Bitcoin
Цифровые монеты BTC генерируются в процессе майнинга, поэтому изначально все они абсолютно чисты. Даже если майнинг-ферма контролируется наркоторговцами или террористами, на процесс добычи это никак не влияет. Но потом эти деньги могут стать грязными. Чаще всего это случается, когда биткоин или другая крипта используется в различных аферах и преступных схемах. Например, для приобретения наркотических препаратов и других запрещенных товаров. А также, при отмывании черного нала или взлома депозитов криптобирж, дефи-пулов и других блокчейн-платформ.
Выходит, что в процессе генерации нового блока в него может быть добавлена информация о переводах средств между наркодилерами, торговцами оружием и другими преступными элементами. Значит, необходима и проверка транзакции AML, проверка кошелька и меры по блокировке незаконного оборота средств в блокчейн-сетях. Поначалу этого никто не делал, но в прошлом году появилась технология, позволяющая отклонять грязные транзакции при формировании нового блока цепочки Bitcoin.
AML проверку транзакций в процессе майнинга первой стала применять компания по добыче цифровой валюты Marathon. Программы, занимающиеся выявлением грязных криптомонет, используют все солидные биржи и компании, работающие в секторе блокчейн-индустрии. Существуют и автономные проекты, выполняющие заказы по AML проверке биткоинов и других криптовалют.
Что такоеотмывание денег?
Отмывание денег — это процесс придания легальности незаконно полученным средствам. Грязные деньги вводят в легальную финансовую схему, чтобы замаскировать их происхождение. Они попадают в различные организации, банки, страховые компании, брокерские конторы недвижимости и инвестиций.
Лица, занимающиеся отмыванием денег, могут депонировать небольшие суммы черного нала или вывозить деньги за рубеж. Все это делается, для того чтобы отмыть грязные деньги и превратить их в абсолютно легальный источник доходов. После этого их зачастую снова отправляют на черный рынок. Это серьезно затрудняет борьбу с преступностью и набивает карманы нечистых на руку дельцов.
Безопасность, как защитить свой кошелек
На первый взгляд, может показаться, что большая часть токенов солидных блокчейн-проектов и в первую очередь биткоинов уже запачканы и каждый второй держатель криптомонет владеет грязными деньгами. На самом деле не все так плохо. Если вы покупали цифровые активы на Binance или другой солидной бирже, то АМЛ проверка вам не страшна.
Биржапроверяет всех клиентов и все входящие транзакции и не допустит, ее сервисыиспользовали в качестве прачечных для отмывки грязных денег. Если же деньгибыли украдены и ли использовались для оплаты незаконных сделок когда-то давно,и прошли через десяток кошельков, то считать их грязными уже не стоит. Главное,чтобы они снова не вернулись на черный рынок.
Чтобы защитить свой адрес, лучше всего никогда не посещать биткоин-миксеры, потому что там много крипты из даркнета. Используйте специальное ПО для AML проверки биткоинов и торгуйте на солидных биржах, где все клиенты проходят верификацию личности. Создайте два адреса или два отдельных кошелька. В одном будут чистые монеты, в другом активы сомнительного происхождения. Деньги с первого кошелька можно спокойно продать на бирже, что делать со вторым, решайте сами.
Сервисы и программы для определения чистоты BTC
Все транзакции биткоина публичны, но без помощи специальных сервисов AML проверка бесплатно, то есть своими силами путем изучения веб-обозревателя блоков, невозможна. Вы не можете установить личность владельца каждого адреса, через который проходили ваши деньги. Кроме того, преступники обычно используют десятки или сотни фиктивных кошельков, чтобы скрыть свои следы, поэтому вам потребуется значительная вычислительная мощность и специальные алгоритмы для их отслеживания.
Но, программное обеспечение для анализа блокчейн-сетей это быстро развивающаяся индустрия. Представляем вам список ресурсов, на которых возможна AML проверка биткоинов. Бесплатно это не делается, но цены вполне приемлемые.
AMLBot
Первым в нашем списке стоит AML бот. Проверка на этом сервисе занимает всего полминуты, но сперва нужно создать учетную запись и выбрать тариф. Возможна АМЛ проверка кошелька в мессенджере.
Телеграмм, ссылка https://t.me/cryptoaml_bot или на сайте https://amlbot.com.
Поддерживается биткоин, эфир, токены ERC-20, Ethereum Classic, XRP и другие криптовалюты. AMLBot проверяет указанный адрес кошелька на наличие соединений с известными объектами в блокчейне, и объединяет такие организации в группы с разным уровнем риска незаконной деятельности. Сервис отслеживает связь между этими группами и проверенным адресом.
AMLNode
Данный сервис работает через API. Стоимость AML проверка биткоинов зависит от суммы транзакции. AMLNode лучше всего подойдет для предпринимателей. Вы можете стать мерчантом и проверять все входящие транзакции в полноценном онлайн-кабинете. Поддерживается биткоин, эфир, BNB и другие криптовалюты
Официальная страница: https://amlnode.com
GetBlock
На данном сервисе возможна AML проверка биткоина через API или непосредственно на сайте https://getblock.net. Есть также и телеграмм-бот https://t.me/AML_checking_getblocknet_bot.
Тарифы доступны здесь. Вы можете использовать GetBlock как обыкновенный эксплорер для отслеживания транзакций. ANL проверка кошелька без авторизации на сайте невозможна.
Что делать,если проверка показывает грязный BTC
Если AML проверка биткоина показала, что вы купили криптовалюту не у того человека, постарайтесь избавиться от этих денег, например, переведите в фиат через OTC. Если у вас есть чистые монеты, смешайте их с грязными, но так, чтобы левые биткоины составляли небольшой процент или воспользуйтесь биткоин-миксером, который смешает данные нескольких пользователей, а затем распределит монеты между адресами.
Но учтите, сам факт использования такого сервиса скомпрометирует ваш адрес. Лучше всего в такую ситуацию не попадать. Лучший способ страховки это предварительная AML проверка адреса, с которого вам должны прислать крипту.
Количество цифровых транзакций продолжает расти и мы видим повышенное внимание регулирующих органов к проблемам криптоиндустрии. Проверка транзакции AML и проверка кошелька скоро станет необходимой для всех. Поэтому лучше не покупайте крипту на сомнительных площадках. Удачи вам!
