В 2021 году, когда криптовалюта была на подъеме, Signature Bank стал одним из самых доверенных «друзей» финтех-фирм и бирж. Воспользовавшись ситуацией, топ-менеджмент банка активно сливал акции на пике их стоимости, зарабатывая миллионы и «подогревая» котировки еще сильнее.
На это в своем расследовании указывает портал WSJ. Журнал обвинил председателя банка (Скотт Шэем), бывшего главного исполнительного директора (Джозеф ДеПаоло) и операционного директора (Эрик Хауэлл) в инсайдерских сделках.
Все трое числились в комитете по контролю за рисками. Их доля в продаже акций Signature составляет около половины всего объема. В 2021 году троица заработала около $70 млн на реализации деривативов, вдвое больше, чем годом ранее.
Именно в тот период котировки акций Signature выросли на 140%. Причиной этого является приток депозитов от криптовалютного бизнеса, вызванный, в свою очередь, наращиванием инвестиций в перспективную отрасль.
При этом упомянутые члены топ-менеджмента практически не продавали акции в 2020 и в 2022 годах. Все трое поддерживали идею сотрудничества с криптовалютными компаниями. В 2021 году ДеПаоло даже заявил о возможности кредитования этих контрагентов. Однако позднее от этой идеи отказались.
При этом Signature и First Republic Bank — это единственные две организации из списка S&P 500, которые не отчитывались перед SEC. Оба банка передавали бумаги напрямую в FDIC. Судя по всему, именно из-за этого факт инсайдерской торговли не обнаружили сразу же.
Так что в итоге? Трое членов руководства Signature подталкивали банк к сотрудничеству с криптовалютным бизнесом. Затем, воспользовавшись скачком цен на деривативы, они слили свои акции. При этом позднее, когда котировки откатились, заметных продаж больше не было.
Напомним, власти Нью-Йорка закрыли Signature 12 марта. У банка не было серьезных финансовых проблем, как, например, у SVB. Поэтому в руководстве организации раскритиковали решение, сославшись на криптовалютной отрасли. Позднее даже появилась информация, что FDIC потребовала от нового владельца разорвать любые связи с этим бизнесом. Но это в ведомстве.
