1. Биткоин — первая анонимная валюта?
2. Что угрожает вашей конфиденциальности
3. Как работают анонимные криптовалюты?
4. Можно ли избежать утечки личных данных?
С распространением новых методов передачи данных увеличивается и количество случаев утечки информации. Данные плохо обрабатываются, хранятся и часто используются не по назначению.
Проблему конфиденциальности в современном мире способна решить технология блокчейн — распределенный реестр данных, обеспечивающий защиту благодаря криптографическому шифрованию и децентрализованному хранению информации.
В материале для Incrypted CEO приложения для хранения и управления цифровыми финансами Trustee Plus Вадим Груша рассказал, что угрожает личным данным пользователей и можно ли работать с криптовалютами анонимно.
Биткоин — первая анонимная валюта?
в 2008 году Сатоши Накамото представил концепцию блокчейна — децентрализованной сети, не зависящей от государств, банков и других «администраторов» — способную вернуть обычным людям 100% контроль над своими деньгами. Одними из главных принципов новой валюты стали децентрализация, прозрачность и анонимность.
Примечание: еще в 2018 году блокчейн-компания Bitfury провела тест — она деанонимизировала несколько миллионов транзакций и идентифицировала 16% пользователей биткоина. Около 95 млн адресов принадлежало 14 млн человек.
Анонимность означает, что участник сети не обязан раскрывать личные данные для ее использования. Единственная связь — это криптовалютный адрес (буквенно-цифровой набор символов). Прозрачность же предполагает, что любой человек может открыть блокчейн и прочитать данные каждой транзакции со дня запуска сети.
Такое сочетание означает, что биткоин условно анонимный. Да, он не требует никаких данных, тем самым обеспечивая конфиденциальность.
Но в условиях прозрачности системы ее очень легко потерять. Если анонимность хотя бы одного адреса нарушена (например, крупный владелец публично раскрыл свой кошелек), то теоретически это позволяет установить владельцев других связанных адресов.
Что угрожает вашей конфиденциальности
Если бы биткоин получали исключительно с помощью майнинга и никогда не использовали централизованные торговые платформы (CEX), то криптовалюта могла бы остаться по-настоящему анонимной. Но сегодня опасности таятся на каждом шагу.
- Использование одного адреса. Чем дольше вы используете криптовалютный адрес, чем с большим числом контрагентов взаимодействуете и чем чаще это делаете, тем вероятнее отследить вашу реальную личность.
- Использование СЭХ. Централизованные биржи и другие обменные площадки должны выполнять требования государственных органов. Многие страны сейчас требуют от бирж раскрытия данных пользователей.
- Инструменты отслеживания. Чтобы отслеживать транзакции, не нужно делать это вручную. Для этого есть автоматические сервисы. Вместе с OSINT (open sourced intelligence; разведка по открытым источникам) это позволяет собирать информацию для создания профилей мошенников или их потенциальных жертв.
- Уязвимость физического хранения. Единственным ключом доступа к кошельку является seed-фраза (набор из 12 или 24 слов). Его небезопасное хранение может грозить не только раскрытием данных, но и потерей всех средств.
Примечание: в июле 2023 года аналитическая компания ARKHAM Intelligence запустила биржу информации. На ней пользователи выкладывают платные лоты с данными или размещают ордера на получение той или иной закрытой информации.
Многие пользователи первой криптовалюты сочли недостатком ее «анонимность». Они запустили собственные проекты, создав на 100% конфиденциальные криптовалюты.
Как работают анонимные криптовалюты?
Анонимные валюты — это блокчейны, обеспечивающие 100% конфиденциальность. Они полностью или частично скрывают данные обо всех транзакциях пользователей.
Существует несколько типов сетей, отличающихся по степени конфиденциальности:
- публичные сети — те же условно-анонимные блокчейны вроде биткоина;
- частные блокчейны — сети с правом доступа. В отличие от публичных сетей, где данные об операциях доступны каждому, частные сети отбирают участников, которые получат доступ к информации. Это увеличивает уровень анонимности, но сказывается на децентрализации. Такой блокчейн подходит для интеграции в бизнес-процессы;
- гибридные сети — выборочно-прозрачный протокол конфиденциальности. Даёт возможность определять уровень доступа к данным в каждом конкретном случае — часть доступна всем пользователям, часть закрыта или открыта частично.
Создатели конфиденциальных активов считают, что только полная анонимность соответствует концепции криптовалют и биткоина. Рассмотрим самые крупные из них:
- Monero (XMR) — полностью конфиденциальный блокчейн. Пользователи сети не видят данные об операциях и балансах других людей. В основе Monero лежит технология кольцевых подписей и скрытых адресов. Ее сообщество продолжает развитие и внедряет новые протоколы анонимности, голосуя по каждому вопросу. При этом исходный код проекта находится в публичном доступе;
- Dash (DASH) — блокчейн-система, «лишенная недостатков биткоина», а именно низкой скорости и слабой анонимности. Для решения этих проблем сеть внедрила несколько собственных разработок. Например, функцию опциональной анонимности Private Send или ChainLocks — протокол защиты блокчейна от изменений;
- Zcash (ZEC) — гибридная или выборочно прозрачная сеть. Она использует доказательства с нулевым разглашением для сокрытия данных о транзакциях. При этом пользователь сам решает, какой будет операция, — публичной или закрытой.
Говоря об анонимности криптовалют, хотелось бы отметить проект 2023 года Worldcoin. Его уникальность в том, что для начала работы человек должен пройти верификацию — через сканирование сетчатки — при этом сохранив свою конфиденциальность благодаря доказательствам с нулевым разглашением.
Можно ли избежать утечки личных данных?
Чтобы снизить вероятность утечки информации, можно придерживаться этих правил:
- используйте разные адреса для каждой транзакции. Такая мера значительно усложняет раскрытие личности. Во многих современных криптокошельках есть функция автоматического создания новых адресов для новых операций;
- используйте децентрализованные услуги и биржи. Они не требуют личных данных и не подчиняются никаким юрисдикциям — их работа полностью автоматизирована за счет смартконтрактов;
- не передавайте крупные транзакции. Специальные боты следят за переводами по известным адресам и операциями с крупными суммами. Чтобы избежать внимания, достаточно разделить сумму на несколько транзакций и отправить по разным адресам;
- не выкладывайте публично адрес или используйте для этого новые кошельки;
- используйте анонимные криптовалюты.
В последние годы многие страны обратили внимание на сектор криптовалют и усилили контроль за активами граждан — так, сегодня крупнейшие биржи обязаны проводить верификацию пользователей согласно политике KYC и AML. Этот контроль создал запрос на анонимность и кратно увеличил спрос на конфиденциальные валюты.
В 2023-2024 году власти уже напрямую взялись за анонимные цифровые активы. Они требуют от бирж убрать их с торговой площадки, закрывая тем самым все входы и выходы.
Но означает ли это, что конфиденциальности конец? Конечно же, нет. В 2008 году Сатоши Накамото пообещал вернуть контроль над финансами обычным людям. И забрать его обратно уже не получится — криптовалютный маховик набирает обороты.
