Содержание статьи:
Децентрализованные криптовалюты плохо вписываются в юридическую картину мира. Большинством из них никто не руководит, личность пользователей бывает довольно сложно отследить, а происхождение монет никто не проверяет. По крайней мере, многие из нас так до сих пор думают.
Запретить доступ к блокчейнам всем пользователям интернета едва ли представляется возможным. А если не можешь это остановить, значит надо это возглавить, или по крайней мере сделать более прозрачным.
Создатели и источники финансирования
Исполнительный директор CipherTrace Дэйв Джеванс считает, что его компания способствует популяризации индустрии путем повышения прозрачности, а деанонимизация увеличивает уровень доверия на рынке.
Он купил свой первый биткоин еще когда его цена составляла $11, а технический директор компании Шеннон Холланд в те далекие времена уже занимался сборкой ASIC-майнеров с жидкостным охлаждением. На создание компании их вдохновил скандал с кражей средств на бирже Mt.Gox.
В 2015 году, заручившись поддержкой и финансированием от Департамента науки и технологий нацбезопасности США и Управления перспективных исследовательских проектов Министерства обороны США, Дэйв Джеванс и его единомышленники основали CipherTrace. Сегодня проект поддерживают венчурные инвесторы. В частности, в феврале 2019 проект получил $15 млн от таких компаний, как Galaxy Digital, Neotribe Ventures, WestWave Capital и Aspect Ventures.
Сферы деятельности
CipherTrace предоставляет комплекс решений для аналитики, контроля и деанонимизации криптовалют. Несложно догадаться, что основные клиенты компании – правительственные организации, правоохранители, биржи, банки и регуляторы всех мастей. Ключевые сферы деятельности – борьба с отмыванием грязных денег и финансированием терроризма, финансовые расследования в блокчейнах, отслеживание происхождения средств, борьба с киберпреступлениями и тренировка новых блокчейн-экспертов.
Компания предоставляет ежеквартальные отчеты в рамках кампании по борьбе с отмыванием денег. Эти исследования считаются одним из наиболее авторитетных и достоверных источников информации об индустрии криптовалют.
Борьба с отмыванием денег
Crypto AML - решение для криптобирж, хедж-фондов, ICO, правоохранительных органов, а также регуляторов и аудиторов. Программа позволяет оценить степень риска каждой транзакции, отслеживая источники происхождения средств. Это помогает добропорядочным компаниям избежать связей с незаконным бизнесом, одновременно соблюдая государственные требования по борьбе с отмыванием денег.
Для регуляторов и сотрудников по вопросам соблюдения требований сервис предоставляет простой и удобный графический интерфейс для отслеживания адресов, оценки рисков и создания отчетов по транзакциям.
Оценка с применением алгоритмов машинного обучения происходит на основании комплекса различных признаков, 1,5 млн которых добавляются в базу каждую неделю. Информация берется как из открытых, так и из закрытых источников. «Фишкой» является утилита визуального отображения транзакций, которая пригодится простым служащим, не разбирающимся в технологии.
Сбор доказательств для судебных процессов
Не секрет, что криптовалюты (как и многие другие финансовые инструменты) могут использоваться для сокрытия противоправно полученных средств. Утилита пригодится сотрудникам правоохранительных органов, которым нужно собрать доказательства причастности подсудимого к финансированию терроризма, отмыванию денег, торговле наркотиками или других киберпреступлений, связанных с криптовалютами.
Дело в том, что далеко не все стражи правопорядка в должной мере разбираются в цифровой индустрии и визуальное отображение транзакций призвано им в этом помочь. Для оценки транзакции им достаточно ввести ее идентификатор в поле, представляющее собой обычную поисковую строку. Также можно сохранять поиски и экспортировать отчеты, необходимые для сотрудничества с коллегами.
Возможности для банковского сектора
Финансовые учреждения в обязательном порядке оценивают своих клиентов перед сотрудничеством в попытке выявить преступные элементы. Проблема в том, что у банковских клерков нет технической возможности для анализа их цифровых следов.
Программное обеспечение от CipherTrace позволит им осуществлять их полноценную оценку. У компании есть доступ к самой обширной в мире базе данных цифровых обменных сервисов и компаний, позволяющей оценивать риски, связанные каждой из них.
Это позволяет выявить клиентов со связями в преступном, динамически развивающемся кибермире. Криптовалюту зачастую используют для покупки и продажи украденных персональных данных, кредитных карт и вредоносных программ. Программа позволяет выявить их реальные IP-адреса, вебсайты и даже определить местонахождение пользователей.
Проверка на соответствия требованиям
Регуляторы, банки и аудиторы с помощью CipherTrace могут оценивать риски, связанные с такими представителями цифрового бизнеса, как криптовалютные биржи, хедж-фонды и ICO.
Регуляторы получают возможность контролировать соблюдение цифровыми компаниями требований касательно отмывания денег и финансирования терроризма. Полученная информация позволит более ответственно предоставлять лицензии и принимать регуляторные решения.
Аудиторы смогут отслеживать компании, уклоняющиеся от уплаты налогов, а также международные транзакции, которые могут быть связаны с мошенничеством. История переводов позволит более детально оценить компанию или лицо.
Банки смогут более внимательно оценивать криптокомпании, желающие стать их корпоративными клиентами. Инвесторы же смогут убедиться в том, что они не инвестируют в мошеннические блокчейн-проекты.
Деанонимизация
Платформа позволяет узнать личность пользователей, скрывающиеся за транзакциями в блокчейне. Это позволит без труда собирать доказательства на лиц, причастных к совершению тяжких преступлений.
Программа постоянно следит за блокчейном, ежедневно добавляя гигабайты информации в базу данных. Она дает возможность следить за черным рынком, игровыми сервисами (запрещенными в США) и даже миксерами.
По транзакции или адресу кошелька можно определить не только личность, но и в некоторых случаях местонахождение владельца. Также можно получить детальную информацию касательно того, почему конкретная транзакция получила тот или иной рейтинг риска. Утилита позволяет отслеживать входы и выходы транзакции, и перемещение биткоинов. Также можно определить, принадлежат ли криптовалютные кошельки одному лицу.
Мобильное и глобальное отслеживание
В сентябре 2019 года компания выпустила мобильное приложение Cipher Scout для выявления связи преступных элементов с монетами в блокчейнах Bitcoin и Ethereum.
Уже через месяц представители компании заявили о расширении сферы влияния. Теперь CipherTrace может работать с более чем 700 монетами, включая большинство из ТОП-100.
Заключение
Продукт компании потенциально позволяет взять криптоиндустрию под глобальный правительственный «колпак», предположительно для противодействия преступникам. В то же время, он позволяет следить за всеми участниками рынка, что открывает для государственных органов невиданные ранее возможности.
Поможет ли это бороться с терроризмом и отмыванием цифровых денег? В последнем отчете CipherTrace утверждается, что с начала 2019 года с помощью криптовалют было украдено и отмыто более $4 млрд. Посмотрим, поможет ли тотальная слежка снизить эту цифру.
