Как и сколько можно заработать на фарминге криптовалют

Фарминг криптовалюты (доходное фермерство) — вид инвестирования, при котором пользователь хранит накопления в пуле ликвидности или дает токены в долг. Целью таких действий является получение пассивного дохода в размере. Это похоже на депозит, только оформленный в DeFi сфере и с применением токенов. 

Ниже рассмотрим, что означает фарминг криптовалют, как это работает, и в чем главные отличия от стейкинга. Приведем пошаговую инструкцию, как зарабатывать на доходном фермерстве, какой может быть прибыль, в чем плюсы и минусы такого заработка.

Что такое фарминг, и для чего он нужен

Инвесторы действуют следующим образом: находят подходящий инструмент с учетом рисков, удерживают его и получают доход. Фарминг — это такой же вид инвестирования, но в сфере криптовалют. Участники DeFi-сферы кладут токены в пул ликвидности или передают другим пользователям взаймы. За это они получают вознаграждение в виде определенного процента.

Пул ликвидности — платформа для хранения цифровых активов, позволяющая быстро обменивать монеты. Это может потребоваться для увеличения портфеля, получения большей прибыли и снижения рисков потери средств из-за волатильности стоимости криптовалют.

Цель фарминга в увеличении рентабельности цифровых активов. Этого фактора удается достичь за счет децентрализованных монет. Для получения доступа в пул достаточно положить две монеты на одинаковую сумму. При этом важно иметь стратегию, которая позволит заработать и остаться в «плюсе».

История появления

Доходное фермерство доступно с июня 2020-го, когда появилась платформа Compound. Она раздавала токены управления COMP, держатели которых могли голосовать за изменения в платформе. Благодаря автоматической раздаче, криптовалюта пользовалась большим спросом. Это позволило быстро раскрутить проект и занять лидирующие позиции в DeFi-сфере.

ОткрытиеCompound стало отправной точкой фарминга. Стали появляться криптовалютные фермы, получающие доход в виде процентных начислений. Слабым местом такого заработка остаются риски, ведь протоколы и цена полученных токенов обладает большой волатильностью. Подробнее на этом вопросе еще остановимся отдельно.

Как работает фарминг

Автоматические маркер-мейкеры — неизменная составляющая DEX-бирж. Цель их появления состоит в устранении посредников при торговле криптовалютами. Такие АММ можно сравнить с приложениями для ПК, которые автоматизируют оформлени ликвидности.

Фарминг — способ инвестирования, который связан с АММ-моделью. В их состав входят поставщики и пулы ликвидности. Здесь важно выделить следующие моменты:

• поставщик — инвестор, который передает деньги в надежде получить прибыль от годового процента;
• пул — сервис, который обеспечивает рынок пользователей, позволяет передавать деньги взаймы или обменивать цифровые активы;
• ликвидность — показатель, характеризующий возможность быстро купить или продать криптовалюту на рынке.

Для попадания в пул человек должен вложить два разных токена на идентичную сумму. После списания денег с кошелька пул ликвидности выдает специальный токен. Он отражает долю пользователя. К примеру, при вложении на 1000$ при общей сумме — 10 000$, часть инвестора составляет 10%.

При добавлении в пул новых пользователей, которые инвестируют деньги, указанная выше доля уменьшается. Если другой человек забирает средства, она возрастает. При купле-продажи токена в пуле, где находятся монеты, пользователь платит комиссию.

В каждом случае правила отличаются, но принцип работы фарминга идентичен. Поставщики ликвидности имеют доход в зависимости от части инвестированных денег. Чем меньше людей вложились в пул ликвидности, тем больше доля. 

Фарминг похож на получение процентов с банковского депозита. Разница в применении криптовалют, а в роли посредников выступают АММ — элементы DEX-бирж. 

Чем фарминг отличается от стейкинга

Новички часто путают доходное фермерство со стейкингом. На первый взгляд они работают идентично, ведь пользователь передает криптовалюту на хранение и получает за это процент. Для понимания разницы между этими способами заработка, стоит привести характеристики каждого из них.

Фарминг позволяет получать прибыль за передачу личных денег в пулы ликвидности. Его особенности:

• риск взлома DeFi-протокола;
• необходимость регулярного контроля доходности платформ;
• отсутствие ограничений по числу передаваемых монет;
• рентабельность на уровне 15-40% годовых.

Стейкинг — процесс блокировки определенной суммы в смарт-контракте для обеспечения работы блокчейн с возможностью получения дохода. Особенность:

• безопасность процесса;
• уровень доходности — 5-10% в год;
• легкость передачи активов;
• заморозка монет на счету без возможности их применения;
• зависимость дохода от размера вложений.

Итого: фарминг выгодный, но более рискованный путь. 

Как заработать на фарминге: инструкция для новичков

Начинающие инвесторы часто теряются и не знают, как получить доход с фарминга. Из-за этого они отказываются от направления и ищут другие способы заработка. На практике получение пассивной прибыли с помощью доходного фермерства возможно, а процесс настройки занимает не более одного дня.

Алгоритм действий:

1. Определитесь с платформой, которая предоставляет возможность заработать на фарминге криптовалюты. В качестве примера можно привести Dappradar (dappradar.com), DeFi Prime (defiprime.com) или другие варианты. Топ площадки для доходного фермерства мы рассмотрим ниже. Выберите, какой блокчейн будете использовать и пару, где будет предоставляться ликвидность. 
2. Выберите кошелек. Нужно ориентироваться на цели и условия в вопросе безопасности. Если важно обеспечить надежное хранение, больше подходит аппаратный вариант, а для скорости транзакций — браузерная или мобильная версия.
3. Подключите кошелек к децентрализованной бирже. Преимущества фарминга в том, что здесь не нужно регистрироваться или подтверждать личность. Достаточно войти на DEX-платформу, синхронизировать кошелек и дать возможность smart-контракту проводить операции.
4. Передайте монеты в пул ликвидности. Для добавления используются токены, которые эквиваленты вкладу. К примеру, если вы намерены фармить пару ETH / USDT, в пул вносятся средства, которые эквивалентны ETH и USDT. При этом доля участия зависит от суммы депозита.
5. Получите вознаграждение. Завершающий этап — начисление прибыли от вложений. Для повышения доходности можно направить прибыль в другие пулы ликвидности.

Деньги поступают инвестору каждый раз, когда токены используются в операции обмена. Полученная сумма пропорциональна доле и считается с учетом курса. В дальнейшем монеты можно продавать назад и забирать вклад с начисленной прибылью. Если необходимых токенов нет на рынке, лучше реинвестировать доход. Некоторые инвесторы формируют стратегии, предусматривающие несколько ступеней.

Как рассчитать доход

Главная сложность фарминга криптовалюты — выбор валютной пары. Важно учитывать следующие параметры:

• Объем денег в пуле по этому направлению. Чем выше показатель, тем меньше доля и больше доходность.
• APR — ежегодные проценты, которые выплачивает поставщик.
• APY — норма доходности, которая зависит от вложенных средств. Главную функцию несет начисление процентов.
• Стабильность курсовой цены. Чем меньше перепадов в стоимости, тем ниже риски.
• Волатильность — параметр, от которого зависят колебания цены токена.

Рентабельность вложений можно рассчитать, используя годовой процент. Он контролируется через APR и APY. Последний показатель применяется для уточнения ставки. В зависимости от платформы доходность может достигать 1000%. Новые площадки предлагают более выгодные условия. Минус в том, что такие пулы несут большие риски для клиентов. Некоторые фермеры постоянно меняют платформы в поисках более выгодных условий.

При рассмотрении доходности фарминга стоит учесть:

• Наличие доходных токенов. Они подтверждают ликвидность и распределяются между участниками. Если ликвидность изымается, токены сгорят.
• Бонусные монеты. Платятся со стороны DEX-платформ и представляют собой прямое вознаграждение за проявление активности.

Топ биржи для фарминга криптовалют

1. Uniswap (uniswap.org). Имеет свыше 1.5 млн пользователей, не требует регистрации и верификации. Для подключения достаточно синхронизировать кошелек Эфириум с интерфейсом биржи. В основе лежит smart-контракт и базовый токен Эфириум. Есть возможность обмена ERC-20 и фарминга криптовалют. Платформа легко интегрируется с более чем 200 DeFi-площадками, предлагает большой выбор торговых инструментов и токенов UNI.
2. Curve Finance (curve.fi) — децентрализованный пул ликвидности, ориентированный на работу со стейблкоинами. Взаимодействует только с ЕТН, обеспечивает обмен на DeFi-токены. Поставщики в качестве вознаграждения получают CRV-монеты.
3. Pancakeswap (pancakeswap.finance) — проект, предназначенный для обмена  токенами и обеспечения ликвидности. Не требует регистрации и верификации. Позволяет получать награды в виде Cake. Можно делать вклады в LP-токен. Другие опции: участие в лотереях и покупка NFT.
4. 1INCH (1inch.io) —  агрегатор DEX-бирж. Работает на Эфириум и берет оплату в GAS. Есть софт доходного фермерства, предусматривающий получение монет за блокирование токенов. Есть интеграция с кошельком MyEtherWallet и возможность применения АММ-алгоритма.
5. SushiSwap (sushi.com) — DEX-платформа с протоколом децентрализованного обмена. Есть функция применения АММ, а также конвертации под управлением сообщества.
6. Compound Finance (compound.finance) —работает на базе блокчейна Эфириум, имеет займов на сумму свыше 720 млн долларов и более 2,3 млрд обеспечения. Для регулирования используется АММ.
7. Maker DAO (makerdao.com). Проект, который составляет конкуренцию Compound Finance. На DeFi-платформе используется собственный токен DAI, а для фарминга применяются цифровые активы: BAT, ETH, USDT и другие. Чем больше зарегистрированных пользователей, тем выше процент.
8. Binance (binance.com). На CEX-бирже предусмотрены разделы заработка на фарминге. При переходе в категорию Earn м повышает доходность. Для пары DUSK/USDT уровень прибыли составляет 58.47%. Комиссия — 6.2%. 

Какие риски

Перед тем, как начать зарабатывать на фарминге криптовалюты, важно разобраться с «подводными камнями». Эксперты выделяют следующие риски:

• Взлом smart-контракта пула. Существует много лазеек, позволяющих вывести деньги клиента.
• Изменение цены актива, в результате снижается «тело» вложения. Во избежание последствий важно, чтобы одной из монет был стейблкоин.
• Сложность прогнозирования дохода. Прибыль от фермерства постоянно меняется. Пользователь не может быть на 100% уверен, что его старания окупятся.
• Технические ошибки и сбои DeFi-протоколов. Такие платформы должны проводить аудит безопасности, ведь без этого повышается риск взлома хакерами. Применение smart-контракта не гарантирует, что деньги на депозите будут сохранены.
• Требования к знаниям. Инвестор должен знать, что такое smart-контракты, DeFi-финансы и т. д. Новички часто путаются в новых терминах и допускают ошибки.

Отличия фарминга от майнинга

Новички часто путают понятия доходного фермерства и майнинга. В последнем случае требуется покупка или аренда аппаратуры, имеющей высокий хэшрейт и позволяющей создавать новые блоки. Майнеры вынуждены покупать оборудование и платить за электричество. При этом тратиться на приобретение токенов не нужно. Для сравнения в фарминге нет необходимости вкладывать деньги в аппаратуру, но зато придется покупать криптовалюту.

Преимущества и недостатки

В завершение приведем слабые и сильные места такого заработка, сведем их в таблицу.

Итоги

Для заработка на фарминге криптовалют достаточно вкладывать средства в пулы ликвидности или передавать их в долг, получая за это вознаграждение. Подобные услуги предлагают многие DEX-биржи, поэтому остается определиться с платформой, выбрать криптовалютную пару и инвестировать деньги.