В феврале Верховный суд РФ постановил, что меры против легализации преступных доходов должны распространяться в том числе и на криптовалюту. А недавно МВД получило поручение до 2022 года разработать механизмы конфискации криптовалют у нарушителей. Предполагается, что к этому времени в России будет принято законодательство о регуляции цифровых финансовых активов, позволяющее официально рассматривать криптоактивы как ценность. Тем не менее конкретные методы изъятия криптовалют пока остаются неясными.
Почему это трудно
В СМИ не раз говорили о том, что конфисковать криптовалюты в строгом смысле невозможно. И вот почему.
Как правило, покупатели криптовалюты хранят ее либо на биржах, либо на компьютере. Кроме того, существуют онлайн-кошельки, позволяющие держателям избавить себя от громоздких операций с домашним кошельком и файлом блокчейна, но остаться анонимными, избежав типичных для бирж требований идентификации.
Конфискация криптовалюты с биржевого аккаунта официально возможна, если биржа сотрудничает с правоохранительными органами РФ. Но большинство бирж находятся вне российской юрисдикции. Сотрудничество с правоохранительными органами может ударить по их репутации и снизить популярность.
Для конфискации валюты с домашнего кошелька нужны ключи от него, а также доказательство, что кошелек принадлежит нарушителю. И то и другое зачастую невозможно. Еще проблематичнее конфисковать средства с анонимного онлайн-кошелька.
Почему порой это все же возможно
Можно подумать, что сама идея конфискации криптовалют абсурдна и не будет воплощена в жизнь. Однако не все так просто.
Если говорить об идентификации владельца кошелька, то во многих случаях это реально. Вполне возможно, в законодательстве будет прописано правило считать кошелек идентифицированным, если у него есть один вероятный пользователь и никто иной прав на него не заявит. Это может касаться не только домашнего, но и онлайн-кошелька, если следователи установили, что человек им хоть раз пользовался.
Современные методы отслеживания помогают не только установить факт пользования кошельком, но и распознать вводимые пароли. Это может делаться не только программами-шпионами, но и внешними высокоточными камерами-жучками. И хотя такая камера не сможет извлечь файлы ключей, они зачастую хранятся непосредственно на компьютере, к которому камера может получить доступ.
Если говорить о биржевых аккаунтах, то для проникновения в них может оказаться достаточно конфискации телефона владельца. Задача полиции упрощается, если биржевой аккаунт — даже иностранный — зарегистрирован на российский email-сервер, сотрудничающий с МВД. Конфисковав данные почтового аккаунта и телефон, полиция может получить доступ на биржу через функцию напоминания пароля.
Нельзя исключить также, что к 2022 году между российскими и западными полицейскими органами будет заключено соглашение о совместной работе против отмывания денег и других подобных действий. Несмотря на наличие политических разногласий по разными вопросам, контроль криптовалют беспокоит как отечественных, так и зарубежных политиков, и здесь они вполне могут достичь консенсуса.
Противостояние щита и меча
Стоит признать: при четко организованных действиях правонарушителя конфисковать криптовалюту действительно сложно. В частности, пользователи могут иметь множество аккаунтов на мелких биржах без идентификации, а также секретных онлайн-кошельков. Кроме того, возможно не принимать средства напрямую на кошельки, а всегда использовать так называемые миксеры либо анонимные валюты типа Monero и Zcash. И так далее.
Это касается не только валютных, но и любых иных правонарушений. Если бы все правонарушители работали предельно продуманно, то ни одно их деяние не могло бы быть раскрыто. Но на практике человек несовершенен, а юридические доказательства не претендуют на математическую строгость. В этом смысле правонарушения в сфере электронных финансов не сильно отличаются от всех остальных: раскрываются те действия, где «меч» оказался сильнее «щита». При том, что и «меч» и «щит» по своей силе могут радикально различаться в зависимости от мотивации и усердий сторон.
Скорее всего, самые организованные мошенники сумеют скрыться от преследования. Впрочем, если перед полицией будет стоять задача поймать по-настоящему «крупную рыбу» и будет выделено хорошее финансирование, то при использовании продвинутых разведывательных средств правоохранительные органы вполне смогут достичь успеха.
ihodl — медиа, созданное трейдерами и криптоэнтузиастами в 2014 году. Хотите больше интересного контента? Мы всегда рады вашему участию! Если хотите поддержать нашу небольшую команду, вы можете перевести BTC на наш кошелек: 135DvtP6279ZiTE2ba5AzwbSY6V5TPBVjh
