Криптокомпании Европейского союза могут быть вынуждены собирать данные об отправителях и получателях транзакций
Так называемые требования travel rule, введенные в ЕС в 2019 году, обязывают банки и платежные компании хранить информацию о перемещении денежных средств между плательщиками и получателями. Вскоре, в ближайшие недели, Европейскому парламенту предстоит проголосовать за принятие нового варианта travel rule.
Нынешние требования travel rule предписывают банкам ЕС сообщать финансовым органам о каждой операции на сумму свыше €1000. Требования были расценены как победа в борьбе с отмыванием денег, но ЕС хочет модернизировать их с помощью устранения порога для отчетности.
Европейские биржи могут быть обязаны сообщать обо всех криптотранзакциях
В случае принятия нового варианта travel rule биржам будет поручено сообщать обо всех криптотранзакциях, даже если сумма составит всего €5.
Авторы новых требований утверждают, что небольшие криптотранзакции часто используются для финансирования и сокрытия преступной деятельности, поскольку незаконный капитал может перемещаться анонимно и без каких-либо географических ограничений.
«Многие биржи активно выступали против отмены порога для сообщения о транзакциях. Однако из того, что я недавно услышал из разговора с депутатом Европарламента, можно сделать такой вывод: большинство поддерживают идею снятия порога», – заявил Аджинкья Тульпуле, глава отдела соответствия требованиям криптовалютной биржи bitFlyer.
Тульпуле утверждает, что криптобиржам, возможно, придется приостановить определенные транзакции до полного завершения процессов KYC. Это может привести к задержке расчетов по сделкам и к многим другим проблемам.
«Есть некоторые монеты, которые не отслеживаются системами мониторинга транзакций», – сообщил Тульпуле. Это еще один недостаток, с которым придется столкнуться криптовалютным биржам, когда они свыкнутся с новым режимом регулирования.
На горизонте криптоиндустрии в Европе маячит и законодательство Markets in Crypto Assets (MiCA), нацеленное на «стандартизацию технологии распределенного реестра (DLT) и регулирования виртуальных активов в ЕС, а также на защиту пользователей и инвесторов».
