В среду 19 января стало известно о том, что Центробанк направил запросы нескольким крупным российским банкам. В них регулятор потребовал объяснить взаимодействие с сервисами по обмену криптовалюты и пиринговым транзакциям.
Центральный банк поясняет, что некоторые обменники предоставляют услуги частным лицам. При этом их деятельность никак не регулируется, поскольку отсутствует соответствующая лицензия.
Представители регулятора обеспокоены анонимными криптовалютными транзакциями, а также тем, что обеменники не несут перед гражданами никаких обязательств. Так, при совершении операции не уточняется цель сделки, а также источник получения дохода. В связи с этим появляются большие риски, связанные с мошенническими схемами и финансированием терроризма с использованием криптоактивов.
Центробанк считает такие операции крайне рискованными, поскольку граждане могут стать невольными соучастниками незаконных схем и потерять все деньги. Представители регулятора поясняют, что во время пользования услугами обменников люди могут направлять деньги не на расчетный счет организации, а на банковскую карту или счет подставного лица.
Интересно, что на сайтах нелегальных обменников часто говорится о том, что их партнерами являются крупные банки, например, «Сбер» или «Тинькофф». Участники некоторых платежных систем уже пояснили, что не сотрудничают с такими сайтами. Об этом в частности заявили представители «Золотой короны» и «WebMoney».
Глава Национальной платежной ассоциации Мария Михайлова сказала, что банки пытаются пресечь попытки размещения на сайтах обменников своих логотипов без разрешения. Но чтобы работа велась более эффективно, необходимо четко определить правовой статус криптовалют, полагает Михайлова.
